考點(diǎn)8：投資者保護(hù)制度（★★）（P239）（2021年新增）

1.區(qū)分普通投資者和專業(yè)投資者

（1）根據(jù)財(cái)產(chǎn)狀況、金融資產(chǎn)狀況,、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),、專業(yè)能力等因素,，投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者。

（2）證券公司向投資者銷售證券,、提供服務(wù)時(shí),，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定充分了解投資者的基本情況、財(cái)產(chǎn)狀況,、金融資產(chǎn)狀況,、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力等相關(guān)信息,；如實(shí)說(shuō)明證券,、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn),；銷售,、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務(wù),。投資者在購(gòu)買證券或者接受服務(wù)時(shí),，應(yīng)當(dāng)按照證券公司明示的要求提供上述所列真實(shí)信息。拒絕提供或者未按照要求提供信息的,，證券公司應(yīng)當(dāng)告知其后果,，并按照規(guī)定拒絕向其銷售證券、提供服務(wù),，否則,，導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任,。

（3）對(duì)普通投資者的特殊保護(hù)

普通投資者與證券公司發(fā)生糾紛的,，證券公司應(yīng)當(dāng)證明其行為符合法律、行政法規(guī)以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,，不存在誤導(dǎo),、欺詐等情形。證券公司不能證明的,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任,。

2.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)

（1）表決權(quán)征集

①除了上市公司董事會(huì)、獨(dú)立董事,、持有1%以上有表決權(quán)股份的股東之外,，依照法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定設(shè)立的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu),，也可以作為征集人,，自行或者委托證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，公開請(qǐng)求上市公司股東委托其代為出席股東大會(huì),，并代為行使提案權(quán),、表決權(quán)等股東權(quán)利。

②禁止以有償或者變相有償?shù)姆绞?/span>公開征集股東權(quán)利,。

（2）證券糾紛調(diào)解

投資者與發(fā)行人,、證券公司等發(fā)生糾紛的，雙方可以向投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解,。普通投資者與證券公司發(fā)生證券業(yè)務(wù)糾紛,，普通投資者提出調(diào)解請(qǐng)求的，證券公司不得拒絕,。

（3）證券支持訴訟

投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)對(duì)損害投資者利益的行為,，可以依法支持投資者向人民法院提起訴訟。