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【內(nèi)容導(dǎo)航】：

投資者適當(dāng)性管理4

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范

【知識點】投資者適當(dāng)性管理

投資者適當(dāng)性管理4

（三）由普通投資者轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者

第三類屬于普通投資者自愿申請轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者,，在其資產(chǎn),、財務(wù)規(guī)模以及投資知識和經(jīng)驗符合一定要求的前提下，經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化,。

符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：

1. 最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元,，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券,、基金、期貨、黃金,、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;

2. 金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收人不低于30萬元,，且具有1年以上證券、基金,、期貨,、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計,、投資,、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者,。

普通投資者中請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者亦需要遵守相應(yīng)的程序。投資者須主動通過書面形式提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果,，提供相關(guān)證明材料,。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或模擬交易等方式對投資者情況及證明材料進(jìn)行審慎評估,，確認(rèn)其是否符合相關(guān)要求,，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示投資者可能承擔(dān)的投資風(fēng)險,，告知審核結(jié)果及理由,。經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。

五,、 確定普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素

經(jīng)營機(jī)構(gòu)在了解客戶信息之后,，可以通過請投資者填寫《投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等方法對投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行綜合評估。評估普通投資者風(fēng)險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：

(1)財務(wù)狀況,，具體包含收人來源,、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等;

(2)投資知識,，包括金融相關(guān)學(xué)歷情況,、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書等;

(3)投資經(jīng)驗，包括投資金融產(chǎn)品情況,、交易頻率以及投資時間等;

(4)投資目標(biāo),，包括擬投資期限、投資品種,、期望收益等;

(5)風(fēng)險偏好,，包括可承受的投資損失以及投資回報的用途等;

(6)其他信息，包括投資者的年齡,、撫養(yǎng),、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等,。

除以上述列舉六項主要因素外,，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可結(jié)合實際操作經(jīng)驗及投資者的特殊情況，調(diào)整和補充具體評估指標(biāo),。經(jīng)過評估,，經(jīng)營機(jī)構(gòu)可將普通投資者按照其風(fēng)險承受能力由低至高至少劃分為C1、C2,、C3,、C4、C5五個等級。

普通投資者風(fēng)險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作,，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化,、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風(fēng)險承受能力等級進(jìn)行重新評估，并根據(jù)最新的評估結(jié)果向投資者銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)姆?wù),。

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注：以上知識點內(nèi)容出自東奧教研專家團(tuán)隊

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