日韩av免费观看一区二区欧美成人h版在线观看|av日韩精品一区在线观看|18岁女人毛片免费看|国产黄色伦理片在线观看|免费看高潮喷水|邻居人妻电影,|久久中文字幕人妻熟av|极乱家族6|蜜久久久91精品人妻|人妻被x,色色色97大神,日韩高清无码一区二区,国产亚洲欧美一区二区三区在线播放

基金證券從業(yè)資格 免費領(lǐng)取 免費試聽 輔導課程 課堂APP
頻道首頁

2019年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》考點:個人投資者

2019-04-0821:49:15 來源:東奧會計在線 字體:

備考2019年證券從業(yè)資格考試,不能中途放棄,。做任何事情都要有始有終,,堅持到底才會勝利。東奧小編為您整理好了每日一練的匯總習題,,快來檢驗學習成果,!

【內(nèi)容導航】:

個人投資者

【所屬章節(jié)】:

本知識點屬于《金融市場基礎(chǔ)知識》第三章證券市場主體

【知識點】個人投資者

個人投資者

一、個人投資者的概念

個人投資者是指從事證券投資的社會自然人,,他們是證券市場最廣泛的投資主體,,具有分散性和流動性。

個人投資者的特點包括以下四個方面:

1.資金規(guī)模有限

2.專業(yè)知識相對匱乏

3.投資行為具有隨意性,、分散性和短期性

4.投資的靈活性強

二,、個人投資者的風險特征與投資者適當性

1.個人投資者風險特征與投資者適當性的定義

(1)個人投資者的風險特征由以下三方面構(gòu)成:風險偏好;風險認知度;實際風險承受能力。

(2)根據(jù)個人投資者對待投資中風險和收益的態(tài)度,,理論上可分為風險偏好型,、風險中立型和風險規(guī)避型三種。

(3)投資者適當性管理就是通過一系列措施,,讓“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”,,避免在金融產(chǎn)品銷售過程中,將金融產(chǎn)品提供給風險并不匹配的投資群體,,導致投資者由于誤解而發(fā)生較大風險,。

2.全球主要國家投資者適當性管理的法律體系

美國:《1933年證券法》,、2010年《多德-弗蘭克法案》。

英國:《2000年金融服務(wù)和市場法》,、《開放式投資公司法》,、《2001年金融促進條例》、《2001年集合投資(豁免)發(fā)起條例》等,。

3.我國投資者適當性管理的相關(guān)制度

2016年12月12日,,中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當性管理辦法》,這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章,,是投資者保護領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度,,其核心理念就是“將適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)耐顿Y者”。

4.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義

(1)為投資者適當性管理提供了統(tǒng)一的標尺,。

(2)壓縮了監(jiān)管套利的空間,。

(3)從根本上體現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)和投資者利益的辯證統(tǒng)一。

(由東奧教務(wù)提供)

更多金融市場基礎(chǔ)知識小編已經(jīng)為您奉上了,,請各位考生及時關(guān)注證券從業(yè)資格考試相關(guān)信息,。

(本文是東奧會計在線原創(chuàng)文章,轉(zhuǎn)載請注明來自東奧會計在線)