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【內容導航】：
投資者適當性管理2
【所屬章節(jié)】：
本知識點屬于《證券市場基本法律法規(guī)》第二章-證券經營機構管理規(guī)范
【知識點】投資者適當性管理
投資者適當性管理2
二,、 經營機構向投資者銷售產品或提供服務應了解的投資者信息
“了解你的客戶”是投資者適當性管理工作的核心內容之一,，經營機構只有全面了解客戶的信息，才能根據每個客戶的綜合情況,，向其提供適當的金融產品或服務,。
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時,，應當了解投資者的下列信息：
(1)自然人的姓名,、住址、職業(yè),、年齡,、聯系方式，法人或者其他組織的名稱,、注冊地址,、辦公地址、性質,、資質及經營范圍等基本信息;
(2)收人來源和數額,、資產、債務等財務狀況;
(3)投資相關的學習,、工作經歷及投資經驗;
(4)投資期限,、品種、期望收益等投資目標;
(5)風險偏好及可承受的損失;
(6)誠信記錄;
(7)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;
(8)法律法規(guī),、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準人要求相關信息;
(9)其他必要信息,。
三、 普通投資者享有特別保護的規(guī)定
根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定，投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者,。普通投資者在信息告知,、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護,。
對于普通投資者的特別保護應當至少體現在以下方面：
（1）信息告知,。
經營機構及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產品,、提供投資服務時應當確保所告知的信息真實,、準確、完整,，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進行介紹,，幫助普通投資者理解產品或服務的風險等級、投資標的和結構,、收益以及風險特征等,，以幫助普通投資者選擇適當的金融產品或服務。
（2）風險警示
經營機構及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務時應當進行更為充分的風險警示,，包括為普通投資者提供風險揭示材料,，向普通投資者銷售高風險產品或提供相關服務時履行特別的注意義務，在營業(yè)網點向普通投資者進行告知,、警示的,，應當全過程錄音錄像等。
（3）適當性匹配,。
經營機構及其從業(yè)人員應當針對普通投資者及其選擇的產品或服務提供明確具體的適當性匹配意見,，并通過書面或電子方式進行留痕。
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