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我國金融市場的監(jiān)管體制

【所屬章節(jié)】：

本知識點屬于《金融市場基礎知識》第二章中國的金融體系與多層次資本市場

【知識點】我國金融市場的監(jiān)管體制

我國金融市場的監(jiān)管體制

1.我國金融監(jiān)管體制的演變

中國當前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會”過渡到了“一委一行兩會”,，即國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會、中國人民銀行,、中國證券監(jiān)督管理委員會以及中國銀行保險監(jiān)督管理委員會,。

(1)第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。

(2)第二階段為1992年到1997年,，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段,。1992年國務院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立，將證券業(yè)的監(jiān)管職能從人民銀行分離出來,，這標志著我國分業(yè)監(jiān)管體系的開始,。1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》頒布實施，首次從法律上確立了中國人民銀行作為中央銀行的地位,。

(3)第三階段為1998年到2008年,，該階段“一行三會”體制成型，2003年4月,，隨著中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會的成立,，我國金融監(jiān)管實現(xiàn)了貨幣政策與銀行監(jiān)管職能相分離，標志著我國“一行三會”分業(yè)監(jiān)管的金融監(jiān)管體制正式確立,。

(4)第四階段為2009年到2016年,，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。

(5)第五階段為2017年以來,，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段,。

2017年7月第五次全國金融工作會議提出設立國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會，標志著此前的“機構監(jiān)管”將朝著“功能監(jiān)管、行為監(jiān)管”方向改革,。

2018年,，決定組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會。至此,，我國進入了“一委一行兩會”的新金融監(jiān)管體制時代,，逐步建立起符合現(xiàn)代金融特點、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)監(jiān)管,、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管框架,。

2.國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責

國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的定位是“作為國務院統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融穩(wěn)定和改革發(fā)展重大問題的議事協(xié)調(diào)機構”，負責協(xié)調(diào)中國人民銀行,、中國銀保監(jiān)會,、中國證監(jiān)會、國家外匯管理局,、發(fā)展改革委,、財政部等金融、財政部門,，強化人民銀行宏觀審慎管理和系統(tǒng)性風險防范職責,，落實金融監(jiān)管部門監(jiān)管職責，并強化監(jiān)管問責,。國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構是國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室,，設在中國人民銀行。

國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會目前重點關注四方面問題：

一是影子銀行,，使影子銀行業(yè)務回歸銀行資產(chǎn)負債表;

二是資產(chǎn)管理行業(yè),，理順和精簡對資產(chǎn)管理行業(yè)的監(jiān)管;

三是互聯(lián)網(wǎng)金融，加強互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的持牌監(jiān)管,，健全互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管長效機制;

四是金融控股公司,，對跨部門交易出臺相應的監(jiān)管政策。

3.中國人民銀行的職責

中國人民銀行是我國的中央銀行,，也是國務院組成部門之一,，主要負責制定和執(zhí)行貨幣政策，維護金融穩(wěn)定,，同時承擔一定的金融服務職能,，其職責包括：

(1)發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章;

(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策;

(3)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;

(4)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;

(5)實施外匯管理,，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;

(6)監(jiān)督管理黃金市場;

(7)持有、管理,、經(jīng)營國家外匯儲備,、黃金儲備;

(8)經(jīng)理國庫;

(9)維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;

(10)指導、部署金融業(yè)反洗錢工作,，負責反洗錢的資金監(jiān)測;

(11)負責金融業(yè)的統(tǒng)計,、調(diào)查、分析和預測;

(12)作為國家的中央銀行,，從事有關的國際金融活動;

(13)國務院規(guī)定的其他職責,。

4.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的擬定職責

2018年3月17日十三屆全國人大一次會議通過的《國務院機構改革方案》規(guī)定，將原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和原中國保險監(jiān)督管理委員會的職責整合,，組建中國銀行保險監(jiān)督管理委員會,，作為國務院直屬事業(yè)單位。將原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和原中國保險監(jiān)督管理委員會擬訂銀行業(yè),、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責劃入中國人民銀行,。不再保留中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會,。

5.中國證券監(jiān)督管理委員會的職責

中國證監(jiān)會的主要職責是：

(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策,、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場的有關法律法規(guī);制定證券期貨市場的有關規(guī)章、規(guī)則和辦法,。

(2)垂直領導全國證券監(jiān)管機構,，對證券期貨市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。管理有關證券公司的領導班子和領導成員,，負責有關證券公司監(jiān)事會的日常管理工作,。

(3)監(jiān)管股票、可轉(zhuǎn)換債券,、證券公司債券和國務院確定由中國證監(jiān)會負責的債券和其他證券的發(fā)行,、上市、交易,、托管和結算;監(jiān)管證券投資基金活動;批準企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動,。

(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機構從事境外期貨業(yè)務,。

(5)監(jiān)管上市公司及其按法律法規(guī)必須履行有關義務的股東的證券市場行為,。

(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會和期貨業(yè)協(xié)會。

(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構,、證券投資基金管理公司,、證券登記清算公司、期貨清算機構,、證券期貨投資咨詢機構,、證券資信評級機構;與中國人民銀行共同審批基金托管機構的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務;制定上述機構髙級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;指導中國證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會開展證券期貨從業(yè)人員的資格管理,。

(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票,、上市;監(jiān)管境內(nèi)機構到境外設立證券機構;監(jiān)管境外機構到境內(nèi)設立證券機構,、從事證券業(yè)務。

(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動,，負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理,。

(10)會同有關部門審批會計師事務所、資產(chǎn)評估機構及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格并監(jiān)管其相關的業(yè)務活動;監(jiān)管律師事務所,、律師從事證券期貨相關業(yè)務的活動,。

(11)依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰,。

(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務,。

(13)國務院交辦的其他事項。

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