2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn):美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管
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美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管
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本知識(shí)點(diǎn)屬于《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》第一章金融市場(chǎng)體系
【知識(shí)點(diǎn)】美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管
美國(guó)金融市場(chǎng)監(jiān)管
1929-1933年大危機(jī)以來(lái),,美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管體制。所謂的“雙層”,,是指在聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門(mén),;“多頭”,是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu),,分別行使不同的監(jiān)管職責(zé),。
1.聯(lián)邦和州雙層監(jiān)管
美國(guó)國(guó)會(huì)、州和地方議會(huì)均擁有立法權(quán),。
此外,,美國(guó)還有跨部門(mén)的監(jiān)管機(jī)制,主要是聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)(FFIEC)和總統(tǒng)金融市場(chǎng)工作組(PWG),。
2.分業(yè)監(jiān)管體系
(1)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu),。美國(guó)大多數(shù)銀行由不止一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
(2)證券業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu),。美國(guó)的各類證券市場(chǎng),,包括國(guó)債,、市政債券、公司債,、股票,、衍生品市場(chǎng)等,由美國(guó)財(cái)政部,、市政債券決策委員會(huì),、證券交易委員會(huì)、美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局以及商品期貨交易委員會(huì)等不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管,。
(3)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
美國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)主要由各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān),,包括市場(chǎng)準(zhǔn)入以及監(jiān)測(cè)檢査等日常監(jiān)管。
此外,,各州保險(xiǎn)監(jiān)管局于1987年共同設(shè)立了全美保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì),,作為州保險(xiǎn)監(jiān)管局的輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
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