《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》

　　1994年10月9日  中國人民銀行銀發(fā)[1994]254號

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　　第四條  對違反銀行結(jié)算制度的銀行,、單位和個人,，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列處罰：

　�,。ㄒ唬┯嬁圪r償金或賠款；

　�,。ǘ�）罰息,；

　　（三）罰款,；

　�,。ㄋ模�沒收非法所得；

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　　（六）通報批評,；

　�,。ㄆ撸┩Ｖ故褂糜嘘P(guān)的結(jié)算方式；

　�,。ò耍┩Ｖ罐k理部分直至全部結(jié)算業(yè)務(wù),。

　　以上處罰可以并處。

　　第五條  單位違反《銀行帳戶管理辦法》開立基本存款帳戶的,，責(zé)令其期限撤銷賬戶,，并處以5干元至 l萬元罰款。

　　第六條  單位出租、轉(zhuǎn)讓帳戶,，除責(zé)令其糾正外,，按帳戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以百分之五但不低于 l千元罰款,，并沒收出租帳戶的非法所得,，

　　第七條  商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款,，按票面金額對其處以百分之五但不低于 l千元罰款,；銀行承兌匯票到期，承兌申請人未能足額交存票款,，對尚未知回的承兌金額按每天萬分之五計收罰息,。

　　第八條  存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以百分之五但不低于 l千元罰款,。對屢次簽發(fā)的,，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時給予警告、通報批評,，直至停止其向收款人簽發(fā)支票,。

　　第九條  收款單位對同一付款單位發(fā)貨托收累計三次收不回貸款？的,，銀行應(yīng)暫停其向該付款單位辦理托收,；付款單位違反規(guī)定無理拒付，對其處以2千元至5千元罰款,，累計三次提出無理拒付,，銀行應(yīng)暫停其向外辦理托收。

　　第十條  付款單位到期無款支付,，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的,，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對其處以每天萬分之五但不低于50元罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù),。付款人對托收承付逾期付款的,，按照逾期付款金額每天萬分之五計扣賠償金。

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　　第十五條  銀行因工作差錯,，發(fā)生結(jié)算延誤,，按存（貸）款利率計付賠償金；違反銀行結(jié)算制度,，延壓,、挪用、截留結(jié)算資金,，影響客戶和他行資金使用的,，要立即糾正,，并按延壓的結(jié)算金額每天萬分之五計付賠償金；因錯付發(fā)生冒領(lǐng),，造成資金損失的,，負(fù)責(zé)資金賠償。

　　第十六條  銀行違反銀行結(jié)算制度,，任意壓票,、退票，截留,、挪用結(jié)算資金,，按結(jié)算金額對其處以每天萬分之七罰款。

　　第十七條  銀行違反規(guī)定受理無理拒付,、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款,，以及不扣、少扣賠償金的,，除按結(jié)算金額每天萬分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外,，要對其處以2干元至5干元罰款,。

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