在確定了集團(tuán)有建立現(xiàn)金池必要性的基礎(chǔ)上，企業(yè)接下來(lái)要做的就是選擇合作銀行。

　　由于集團(tuán)內(nèi)不同的子公司他們所采用的合作銀行可能存在著一定的差異，因此首先在選擇現(xiàn)金池合作銀行的時(shí)候，要確保不會(huì)對(duì)大多數(shù)子公司產(chǎn)生很大的負(fù)面影響,。其次銀行的服務(wù)、收費(fèi)也是企業(yè)選擇合作銀行時(shí)所必須考慮到的問(wèn)題。在安海斯布希的案例中,，集團(tuán)選擇了一家中資銀行和外資銀行開(kāi)展現(xiàn)金池業(yè)務(wù)，鑒于人民幣的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)比較繁忙,，安海斯布希將主要的現(xiàn)金池業(yè)務(wù)放在中資銀行,，另外這家中資銀行又與外資銀行有合作關(guān)系,，這樣在信息的溝通上就會(huì)比較暢通。

　　此外銀行的現(xiàn)金池有多種結(jié)構(gòu),，如母虛子實(shí),、子虛母實(shí)等。企業(yè)在與銀行進(jìn)行合作的時(shí)候可以向銀行進(jìn)行咨詢,，在銀行內(nèi)部一般會(huì)有經(jīng)驗(yàn)豐富的產(chǎn)品經(jīng)理,，他們會(huì)根據(jù)企業(yè)自身的需求度身訂造一套現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)。另外企業(yè)的資金管理者在選擇現(xiàn)金池結(jié)構(gòu)的時(shí)候還應(yīng)當(dāng)與企業(yè)內(nèi)部的財(cái)務(wù)人員,、律師,、稅務(wù)人員等進(jìn)行一定的協(xié)商和溝通，看如何才能幫助企業(yè)更好的節(jié)省財(cái)務(wù)成本,、獲得更多的收益,。并將這些想法與子公司分享，及時(shí)了解他們的需求,，從而建立起更為完善的現(xiàn)金池結(jié)構(gòu),。

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