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影子銀行是什么意思

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：馮云旭 2024-02-06 15:40:10

精選回答

東奧注冊(cè)會(huì)計(jì)師

2024-09-12 00:10:01

影子銀行是什么意思

影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外,、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利等問(wèn)題的信用中介體系,。

影子銀行包括投資銀行、對(duì)沖基金,、貨幣市場(chǎng)基金,、債券、保險(xiǎn)公司,、結(jié)構(gòu)性投資工具等非銀行金融機(jī)構(gòu),，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素主要包括期限錯(cuò)配,、流動(dòng)性轉(zhuǎn)換、信用轉(zhuǎn)換和高杠桿四個(gè)方面,。

主要分類

首先,，就是影子銀行本身，主要玩家有投資銀行,、對(duì)沖基金,、私募股權(quán)基金，SIV和貨幣市場(chǎng)基金等,。

第二類是應(yīng)用影子銀行方法的傳統(tǒng)銀行,。這些銀行仍在監(jiān)督管理下運(yùn)行，同時(shí)可獲得中央銀行的支持,，但它們也將影子銀行的操作方法運(yùn)用到了部分業(yè)務(wù)中,。

第三類則涵蓋了影子銀行的工具，主要是一些能夠讓機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),，提高杠桿率,，并能逃脫監(jiān)管的金融衍生品。

“影子銀行”是信貸市場(chǎng),、資本市場(chǎng),、金融衍生品和大宗商品交易、杠桿收購(gòu)領(lǐng)域的主要參與者,。

這些機(jī)構(gòu)通常從事放款,，也接受抵押，是通過(guò)杠桿操作持有大量證券,、債券和復(fù)雜金融工具的金融機(jī)構(gòu),。在帶來(lái)金融市場(chǎng)繁榮的同時(shí)，影子銀行的快速發(fā)展和高杠桿操作給整個(gè)金融體系帶來(lái)了巨大的脆弱性,，并成為此次全球金融危機(jī)的主要推手,。

影子銀行系統(tǒng)正在去杠桿化的過(guò)程中持續(xù)萎縮，然而,，作為金融市場(chǎng)上的重要一環(huán),，影子銀行系統(tǒng)并不會(huì)就此消亡，而是逐步走出監(jiān)管的真空地帶,，在新的,、更加嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境下發(fā)展。未來(lái),，對(duì)影子銀行系統(tǒng)的信息披露和適度的資本要求將是金融監(jiān)管改進(jìn)的重要內(nèi)容,。美國(guó)已提出要求所有達(dá)到一定規(guī)模的對(duì)沖基金、私募機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)資本基金實(shí)行注冊(cè),，并對(duì)投資者和交易對(duì)手披露部分信息,。

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