基金凈值和估值的區(qū)別：

基金凈值,，一般指基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額,。

基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估,，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程,。

基金估值是計(jì)算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具,，如股票、債券等,，由于這些資產(chǎn)的市場價(jià)格是不斷變動(dòng)的,，因此，只有每日對(duì)份額基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算,，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值,。

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基金凈值和估值是：

基金凈值，一般指基金單位凈值,，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額,，其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。

基金估值是指按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算,、評(píng)估,，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。

基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù),，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高,，基金凈值低意味著同組如基金成本低，未來可能獲利的空間更高,。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況,、過往業(yè)績、基金管理人管理水平等因素,，當(dāng)一個(gè)基金產(chǎn)品的份額不變,，凈值越高說明經(jīng)營情況越好，越適合投資,；基金凈值的高低只是相對(duì)的,，一只基金的凈值較低，并不一定是該只基金的業(yè)績不好,，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故,。而一只基金的基金凈值較高，也不一定是該只基金的基金凈值較高,，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故,。

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基金單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

其中總資產(chǎn)是基金所擁有的所有資產(chǎn)，包括股票,、債券,、銀行存款和其他有價(jià)證券等,；總負(fù)債是基金運(yùn)作及融資時(shí)形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用,、應(yīng)付資金利息等,。基金單位總數(shù)是發(fā)行在外的基金單位的總量,。

基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù),，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高，基金凈值低意味著同組如基金成本低,，未來可能獲利的空間更高,。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況、過往業(yè)績,、基金管理人管理水平等因素,，當(dāng)一個(gè)基金產(chǎn)品的份額不變，凈值越高說明經(jīng)營情況越好,，越適合投資,；基金凈值的高低只是相對(duì)的，一只基金的凈值較低,，并不一定是該只基金的業(yè)績不好,，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故。而一只基金的基金凈值較高,，也不一定是該只基金的基金凈值較高,，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故。

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基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù),，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高,，基金凈值低意味著同組如基金成本低，未來可能獲利的空間更高,。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況,、過往業(yè)績、基金管理人管理水平等因素,，當(dāng)一個(gè)基金產(chǎn)品的份額不變,，凈值越高說明經(jīng)營情況越好，越適合投資,；基金凈值的高低只是相對(duì)的,，一只基金的凈值較低，并不一定是該只基金的業(yè)績不好,，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故,。而一只基金的基金凈值較高，也不一定是該只基金的基金凈值較高，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故,。

基金估值的原則：

若投資項(xiàng)目屬于存在活躍市場的投資品種,，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場的市價(jià)確定該投資項(xiàng)目的公允價(jià)值。

若投資項(xiàng)目無相應(yīng)的活躍市場,，則應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同,，且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值方法確定公允價(jià)值。

有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價(jià)值的,，基金管理人應(yīng)在與相關(guān)當(dāng)事人商定或咨詢其他專業(yè)機(jī)構(gòu)之后，按最能恰當(dāng)?shù)胤从惩顿Y項(xiàng)目公允價(jià)值的價(jià)格估值,。

etf基金的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金，簡稱ETF,，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金。

主要優(yōu)缺點(diǎn)包括：分散投資并降低投資風(fēng)險(xiǎn),，兼具股票和指數(shù)基金的特色,，結(jié)合了封閉式與開放式基金的優(yōu)點(diǎn)，交易成本低廉,，投資者可以當(dāng)天套利,，具有高透明性，增加市場避險(xiǎn)工具,。

etf基金和lof基金的區(qū)別：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金，簡稱ETF,，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金。

LOF基金英文全稱是"Listed Open-ended Fund",，漢語稱為“上市型開放式基金”,。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額,，也可以在交易所買賣該基金,。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額，想要上網(wǎng)拋出,，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),；同樣，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額,，想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

LOF與ETF不同的是，LOF的申購,、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易,，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購,、贖回則是基金份額與 一攬子股票的交易,，且通過交易所進(jìn)行。

etf基金和lof基金的區(qū)別：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金,，簡稱ETF，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金,。

LOF基金英文全稱是"Listed Open-ended Fund"，漢語稱為“上市型開放式基金”,。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后,，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金,。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額,，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),；同樣,，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額，想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

LOF與ETF不同的是，LOF的申購,、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易,，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購,、贖回則是基金份額與 一攬子股票的交易,，且通過交易所進(jìn)行。

什么叫基金凈值：

基金凈值,，是又稱基金單位凈值,，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù),。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行,。

計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。

私募就是私募基金,，是通過增資擴(kuò)股或股份轉(zhuǎn)讓的方式,，獲得非上市公司股份,，并通過股份增值轉(zhuǎn)讓獲利。私募基金一般是封閉式的合伙基金,，不上市流通,，和公募基金嚴(yán)格的信息披露要求相比，在這方面私募基金的要求要低很多,，所以私募基金具更具隱蔽性,、專業(yè)技巧性，且私募基金的收益回報(bào)通常較高,。但私募基金由于是通過非公開方式募集資金,，準(zhǔn)入門檻比較高，因?yàn)椴还_發(fā)行流動(dòng)性比較差,，這樣如果投資者撤資或者出現(xiàn)其他重大變動(dòng),，風(fēng)險(xiǎn)也較大。

根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn),，私募基金可以分為三類：

1,、證券投資私募基金 顧名思義,，這是以投資證券及其他金融衍生工具為主的基金,，量子基金、老虎基金,、美洲豹基金等對(duì)沖基金即為典型代表,。這類基金基本上由管理人自行設(shè)計(jì)投資策略，發(fā)起設(shè)立為開放式私募基金,，可以根據(jù)投資人的要求結(jié)合市場的發(fā)展態(tài)勢適時(shí)調(diào)整投資組合和轉(zhuǎn)換投資理念,，投資者可按基金凈值贖回。它的優(yōu)點(diǎn)是可以根據(jù)投資人的要求量體裁衣,，資金較為集中,，投資管理過程簡單，能夠大量采用財(cái)務(wù)杠桿和各種形式進(jìn)行投資,，收益率比較高等,。

2、產(chǎn)業(yè)私募基金 該類基金以投資產(chǎn)業(yè)為主,。由于基金管理者對(duì)某些特定行業(yè)如信息產(chǎn)業(yè),、新材料等有深入的了解和廣泛的人脈關(guān)系，他可以有限合伙制形式發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)類私募基金,。管理人只是象征性支出少量資金,，絕大部分由募集而來。管理人在獲得較大投資收益的同時(shí),，亦需承擔(dān)無限責(zé)任.這類基金一般有7-9年的封閉期,，期滿時(shí)一次性結(jié)算,。

3、風(fēng)險(xiǎn)私募基金 它的投資對(duì)象主要是那些處于創(chuàng)業(yè)期,、成長期的中小高科技企業(yè)權(quán)益,，以分享它們高速成長帶來的高收益。特點(diǎn)是投資回收周期長,、高收益,、高風(fēng)險(xiǎn)。

公募基金和私募基金兩者區(qū)別：

1,、籌集資金的對(duì)象不同

基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值,。單位凈值是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù),。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行,。累計(jì)凈值是基金自上市以來，累計(jì)相加得到的凈值,。一般來說,，我們講到基金凈值時(shí)，都是指基金的單位凈值,。

基金凈值估算公式：

基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù),。

其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn),，包括股票,、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等,；

總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債,，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等,；

基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量,。

開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn),。在每個(gè)營業(yè)日收市后,，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值,。