基金凈值和估值的區(qū)別：

基金凈值,，一般指基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額,，其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額,。

基金估值是指按照公允價格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值進(jìn)行計算、評估,，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程,。

基金估值是計算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具,，如股票、債券等,，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的,，因此，只有每日對份額基金資產(chǎn)凈值重新計算,，才能及時反映基金的投資價值,。

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基金凈值和估值是：

基金凈值，一般指基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額,，其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額,。

基金估值是指按照公允價格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值進(jìn)行計算、評估,，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程,。

基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù)，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高,，基金凈值低意味著同組如基金成本低,，未來可能獲利的空間更高。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況,、過往業(yè)績,、基金管理人管理水平等因素，當(dāng)一個基金產(chǎn)品的份額不變,，凈值越高說明經(jīng)營情況越好,，越適合投資；基金凈值的高低只是相對的,，一只基金的凈值較低,，并不一定是該只基金的業(yè)績不好，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故,。而一只基金的基金凈值較高,，也不一定是該只基金的基金凈值較高，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故,。

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基金單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)

其中總資產(chǎn)是基金所擁有的所有資產(chǎn),，包括股票、債券,、銀行存款和其他有價證券等,；總負(fù)債是基金運(yùn)作及融資時形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用,、應(yīng)付資金利息等,。基金單位總數(shù)是發(fā)行在外的基金單位的總量,。

基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù)，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高,，基金凈值低意味著同組如基金成本低,，未來可能獲利的空間更高。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況,、過往業(yè)績,、基金管理人管理水平等因素，當(dāng)一個基金產(chǎn)品的份額不變，凈值越高說明經(jīng)營情況越好,，越適合投資,；基金凈值的高低只是相對的，一只基金的凈值較低,，并不一定是該只基金的業(yè)績不好,，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故。而一只基金的基金凈值較高,，也不一定是該只基金的基金凈值較高,，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故。

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基金凈值越高越好還是越低越好：

一般來說投資者不能完全將基金凈值的高低作為投資的依據(jù),，凈值高的基金代表基金管理人的管理水平高,，基金凈值低意味著同組如基金成本低，未來可能獲利的空間更高,。

基金的選擇重點(diǎn)是觀察它的基金經(jīng)營狀況,、過往業(yè)績、基金管理人管理水平等因素,，當(dāng)一個基金產(chǎn)品的份額不變,，凈值越高說明經(jīng)營情況越好，越適合投資,；基金凈值的高低只是相對的,，一只基金的凈值較低，并不一定是該只基金的業(yè)績不好,，有可能因?yàn)樵撝换鸬膬糍Y產(chǎn)較低的緣故,。而一只基金的基金凈值較高，也不一定是該只基金的基金凈值較高,，也可能是該只基金的基金凈值產(chǎn)高的緣故,。

基金估值的原則：

若投資項(xiàng)目屬于存在活躍市場的投資品種，則應(yīng)當(dāng)采用活躍市場的市價確定該投資項(xiàng)目的公允價值,。

若投資項(xiàng)目無相應(yīng)的活躍市場,，則應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值方法確定公允價值,。

有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資項(xiàng)目的公允價值的,，基金管理人應(yīng)在與相關(guān)當(dāng)事人商定或咨詢其他專業(yè)機(jī)構(gòu)之后，按最能恰當(dāng)?shù)胤从惩顿Y項(xiàng)目公允價值的價格估值,。

etf基金的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金，簡稱ETF,，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金,。

主要優(yōu)缺點(diǎn)包括：分散投資并降低投資風(fēng)險，兼具股票和指數(shù)基金的特色,，結(jié)合了封閉式與開放式基金的優(yōu)點(diǎn),，交易成本低廉，投資者可以當(dāng)天套利,，具有高透明性,，增加市場避險工具。

etf基金和lof基金的區(qū)別：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金,，簡稱ETF，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金,。

LOF基金英文全稱是"Listed Open-ended Fund"，漢語稱為“上市型開放式基金”,。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后,，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金,。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額,，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),；同樣,，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額，想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

LOF與ETF不同的是，LOF的申購,、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易,，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購,、贖回則是基金份額與 一攬子股票的交易,，且通過交易所進(jìn)行。

etf基金和lof基金的區(qū)別：

交易型開放式指數(shù)基金,，別稱交易所交易基金,，簡稱ETF，是在交易所上市交易的,、基金份額可變的開放式基金,。

LOF基金英文全稱是"Listed Open-ended Fund"，漢語稱為“上市型開放式基金”,。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后,，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金,。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購的基金份額,，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),；同樣,，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額，想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù),。

LOF與ETF不同的是，LOF的申購,、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易,，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行；而ETF的申購,、贖回則是基金份額與 一攬子股票的交易,，且通過交易所進(jìn)行。

什么叫基金凈值：

基金凈值,，是又稱基金單位凈值,，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù),。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行,。

計算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。

私募就是私募基金,，是通過增資擴(kuò)股或股份轉(zhuǎn)讓的方式,，獲得非上市公司股份，并通過股份增值轉(zhuǎn)讓獲利,。私募基金一般是封閉式的合伙基金,，不上市流通，和公募基金嚴(yán)格的信息披露要求相比,，在這方面私募基金的要求要低很多,，所以私募基金具更具隱蔽性、專業(yè)技巧性,，且私募基金的收益回報通常較高,。但私募基金由于是通過非公開方式募集資金，準(zhǔn)入門檻比較高,，因?yàn)椴还_發(fā)行流動性比較差,，這樣如果投資者撤資或者出現(xiàn)其他重大變動，風(fēng)險也較大,。

根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn),，私募基金可以分為三類：

1,、證券投資私募基金 顧名思義，這是以投資證券及其他金融衍生工具為主的基金,，量子基金,、老虎基金、美洲豹基金等對沖基金即為典型代表,。這類基金基本上由管理人自行設(shè)計投資策略,，發(fā)起設(shè)立為開放式私募基金，可以根據(jù)投資人的要求結(jié)合市場的發(fā)展態(tài)勢適時調(diào)整投資組合和轉(zhuǎn)換投資理念,，投資者可按基金凈值贖回,。它的優(yōu)點(diǎn)是可以根據(jù)投資人的要求量體裁衣，資金較為集中,，投資管理過程簡單,，能夠大量采用財務(wù)杠桿和各種形式進(jìn)行投資，收益率比較高等,。

2,、產(chǎn)業(yè)私募基金 該類基金以投資產(chǎn)業(yè)為主。由于基金管理者對某些特定行業(yè)如信息產(chǎn)業(yè),、新材料等有深入的了解和廣泛的人脈關(guān)系,，他可以有限合伙制形式發(fā)起設(shè)立產(chǎn)業(yè)類私募基金。管理人只是象征性支出少量資金,，絕大部分由募集而來,。管理人在獲得較大投資收益的同時，亦需承擔(dān)無限責(zé)任.這類基金一般有7-9年的封閉期,，期滿時一次性結(jié)算,。

3、風(fēng)險私募基金 它的投資對象主要是那些處于創(chuàng)業(yè)期,、成長期的中小高科技企業(yè)權(quán)益,，以分享它們高速成長帶來的高收益。特點(diǎn)是投資回收周期長,、高收益,、高風(fēng)險。

公募基金和私募基金兩者區(qū)別：

1,、籌集資金的對象不同

基金凈值分為單位凈值和累計凈值,。單位凈值是每份基金單位的凈資產(chǎn)價值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù),。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進(jìn)行,。累計凈值是基金自上市以來，累計相加得到的凈值,。一般來說,，我們講到基金凈值時,，都是指基金的單位凈值。

基金凈值估算公式：

基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù),。

其中,，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票,、債券、銀行存款和其他有價證券等,；

總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時所形成的負(fù)債,，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等,；

基金份額總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金份額的總量,。

開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計數(shù)為準(zhǔn),。在每個營業(yè)日收市后,，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值,。