2018年中級經(jīng)濟師《金融》考點：證券投資基金的分類概述
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【內(nèi)容導航】
1. 根據(jù)運作方式的不同,，可以將基金分為封閉式基金,、開放式基金
2. 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金,、公司型基金等
3. 根據(jù)投資對象的不同,，可以將基金分為股票基金、債券基金,、貨幣市場基金,、混合基金等
4. 根據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為增長型基金,、收入型基金和平衡型基金
5. 根據(jù)募集方式的不同,，可以將基金分為公募基金和私募基金
【所屬章節(jié)】
本知識點屬于《金融》科目第五章 投資銀行與證券投資基金
【知識點】證券投資基金的分類概述
證券投資基金的分類概述
1. 根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金,、開放式基金
2. 根據(jù)法律形式的不同,，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等
3. 根據(jù)投資對象的不同,，可以將基金分為股票基金,、債券基金、貨幣市場基金,、混合基金等
(1)股票基金是指以股票為主要投資對象的基金,。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是世界各個國家或地區(qū)廣泛采用的一種基金類型,。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,，基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的為股票基金。
(2)債券基金主要以債券為投資對象,。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。
(3)貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象,。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。
(4)混合基金同時以股票,、債券等為投資對象,，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的平衡。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準,，投資于股票,、債券和貨幣市場工具,，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金,。
4. 根據(jù)投資目標的不同,，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金
(1)增長型基金是指以追求資本增值為基本目標,，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象,。
(2)收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金,，主要以大盤藍籌股、公司債,、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象,。
(3)平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。
5. 根據(jù)募集方式的不同,，可以將基金分為公募基金和私募基金
公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金,。公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低,，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。
私募基金則是只能采取非公開方式,，面向特定投資者募集發(fā)售的基金,。
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