利率互換是交易雙方同意交換利息支付的協(xié)議,，是交易雙方在一筆相同名義本金數(shù)額的基礎上相互交換具有不同性質(zhì)的利率支付，即同種通貨不同利率的利息交換,。通過這種互換行為,，交易一方可將某種固定利率資產(chǎn)或負債換成浮動利率資產(chǎn)或負債，另一方則取得相反結(jié)果,。利率互換的主要目的是為了降低雙方的資金成本 (即利息),，并使之各自得到自己需要的利息支付方式 (固定或浮動)。
更新時間：2022-02-28 14:10:45 查看全文>>
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金融公司是干什么的
查看全文>>金融公司的工作：
1,、代表客戶交易金融資產(chǎn),，提供金融交易的結(jié)算服務。
2,、自營交易金融資產(chǎn),，滿足客戶對不同金融資產(chǎn)的需求。
3,、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn),，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場參與者。
4,、為客戶提供投資建議,，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。
5,、為公眾提供金融服務,，如銀行的存款借款業(yè)務，證券公司的證券交易服務,，保險公司的保險服務等,。
金融工具：形成一方的金融資產(chǎn)并形成其他方的金融負債或權益工具的合同。借助金融工具,，資金從供給方轉(zhuǎn)移到需求方,。
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金融衍生品辦法
查看全文>>金融衍生品辦法指的是為規(guī)范公司金融衍生品交易行為，建立有效的風險防范機制,，確保公司資產(chǎn)安全，維護公司合法權益,，根據(jù)國家法律法規(guī),，結(jié)合各個公司實際情況制定的管理辦法。
金融衍生品是指一種金融合約,，它的價值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù),，合約的基本種類包括遠期、期貨,、掉期(互換)和期權,。金融衍生品還包括具有遠期、期貨,、掉期(互換)和期權中一種或多種特征的混合金融工具,。
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金融期權合約
查看全文>>金融期權合約，是指合約雙方中支付選擇權(期權)購買費的一方有權在合約有效期內(nèi)按照敲定價格與規(guī)定數(shù)量向選擇權(期權)賣出方買入或賣出某種或一籃子金融資產(chǎn)的合約,。具體可分為看漲期權,、看跌期權等不同形式。
金融期權的買入者在支付了期權費以后,，就有權在合約所規(guī)定的某一特定時間或一段時間內(nèi),，以事先確定的價格向賣出者買進或向買進者賣出一定數(shù)量的某種金融商品(現(xiàn)貨期權)或者金融期權合約(期貨期權)。當然,，也可以不行使這一權利,。
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金融遠期合約的特點
查看全文>>金融遠期合約的特點是擁有自由靈活的優(yōu)點，同時又降低了金融遠期合約的流動性,，加大了投資者的交易風險,。金融遠期合約是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格(如匯率,、利率或股票價格等),，以預先確定的條件買人或賣出一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約，在合約有效期內(nèi)，合約的價值隨標的資產(chǎn)市場價格的波動而變化,。金融遠期合約是一種非標準化的合約類型,，沒有固定的交易場所。
金融遠期合約包括遠期利率協(xié)議,、遠期外匯合約和遠期股票合約,。金融遠期合約是指交易雙方約定在未來某一確定時間，按照事先商定的價格（如匯率利率或股票價格等）,，以預先確定的方式買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約,，在合約有效期內(nèi)，合約的價值隨標的資產(chǎn)市場價格的波動而變化,。
金融遠期合約即買賣雙方在交易遠期合約時買方應該向賣方支付的現(xiàn)金,，即產(chǎn)品本身的價值。由于遠期合約初始價值為零,，隨著時間的流逝,，標的資產(chǎn)價格變化帶來遠期價格的變化，導致已有的遠期合約價值不再為零,，故在合約有效期期間,，金融遠期合約的價值可以是正的，也可以是負的,。
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互聯(lián)網(wǎng)消費金融的特點
查看全文>>當前互聯(lián)網(wǎng)消費金融的特點：
(1)互聯(lián)網(wǎng)消費金融產(chǎn)品的信息透明度提高,。
(2)門檻低是當前互聯(lián)網(wǎng)消費金融的顯著特色。
(3)用戶體驗在互聯(lián)網(wǎng)金融消費中占有重要地位,。
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利率互換期權是什么
查看全文>>互換期權是以金融互換合約為交易對象的期權,，它賦予其持有者在規(guī)定時間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對手進行互換交易的權利。此外,，與標準的交易所期權相比,，還存在奇異型期權的期權類產(chǎn)品。奇異型期權通常在期權性質(zhì),、基礎資產(chǎn)以及期權有效期等內(nèi)容上與標準化的交易所交易期權存在差異,，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多,。例如,，有的期權合約具有兩種基礎資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權);有的可以在規(guī)定的一系列時點行權(百慕大期權);有的對行權設置一定條件(障礙期權);有的行權價格可以取基礎資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值(平均期權)等等,。
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利率互換多頭是什么
查看全文>>利率互換多頭是什么：
利率互換可以改變固定利率支付者：在利率互換交易中支付固定利率,，接受浮動利率，買進互換,，是互換交易多頭,，稱為支付方，是債券市場空頭，對長期固定利率負債與浮動利率資產(chǎn)價格敏感,。浮動利率支付者：在利率互換交易中支付浮動利率,，接受固定利率，出售互換,，是互換交易空頭,，稱為接受方，是債券市場多頭,，對長期浮動利率負債與固定利率資產(chǎn)價格敏感,。
利率互換如何計算：
假設A、B 公司都想借入5年期的1000萬美元借款,，A公司想借入與6個月期相關的浮動利率借款,，B公司想借入固定利率借款。但兩家公司信用等級不同,，故市場向他們提供的利率也不同,。如下表所示：
此時A公司在固定利率市場上存在比較優(yōu)勢，因為A公司在固定利率市場上比B公司的融資成本低1.2%,，而在浮動利率市場比B公司的融資成本低0.7%，因此A 公司在固定利率市場上比在浮動利率市場上相對B公司融資成本優(yōu)勢更大,，這里存在0.5% (即1.2%—0.7% )的套利利潤,，A、B兩家公司各得利0.25%,。A公司和B公司可以通過如下互換分享無風險利潤,，降低雙方的融資成本：A公司作為利率互換的賣方，按Libor 變動支付B公司浮動利率,，獲得B公司支付的5.95%的固定利率,，同時在市場上按6%的固定利率借入借款；B公司作為利率互換的買方,，向A公司支付5.95%的固定利率,，獲得A公司支付的Libor浮動利率，同時在市場上按Libor+1%借入浮動利率的借款,。如下圖所示：
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金融互換
查看全文>>金融互換是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件,，在約定的時間內(nèi)交換一系列現(xiàn)金流的交易形式。
金融互換分為貨幣互換,、利率互換和交叉互換三種類型,。
金融互換市場，是70年代末世界匯率和利率劇烈波動條件下的產(chǎn)物,，是國際金融衍生市場的重要組成部分,。當今，全球金融互換市場已集外匯市場、證券市場,、短期貨幣市場和長期資本市場于一身,，既是融資工具的創(chuàng)新，又是金融風險管理的新手段,。
金融互換類型
分為貨幣互換,、利率互換和交叉互換三種類型。
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