預測現(xiàn)金流

　　認真對行年度和季度現(xiàn)金流預測,。如果公司業(yè)務不穩(wěn)定,，甚至應采取周預測,。準確的現(xiàn)金流預測可以及時發(fā)現(xiàn)問題，防患于未然,。

　　這里必須明確一點--現(xiàn)金流預測不是模糊猜測,，而是基于數(shù)據(jù)之上有根據(jù)的評估,，包括客戶付款情況,、未來費用評估,、供應商付款期限。此外,，應考慮諸如資本改善,、貸款本金和利息等費用,，還應將季節(jié)性銷售波動帶來的影響也計算在內,。

　　改善應收賬款回收

　　如果是一手交錢一手交貨,，那么永遠不會有現(xiàn)金流的問題,。遺憾的是,，實際情況往往并非如此。但是,，可以通過加強應收賬款管理改善現(xiàn)金流。關鍵在于加快資金流動速度,、原材料轉化為產(chǎn)品、存貨轉化為應收帳款及應收帳款轉化為現(xiàn)金的速度,。

　　加強應付賬款管理

　　銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司,，應非常注意費用開支情況,。不要僅僅滿足于銷售額的增加，因為隨時都可能出現(xiàn)費用增長速度快過銷售額增長的問題,。認真審視各項費用,，找出可以削減和控制費用的環(huán)節(jié),。

　　生存危機

　　也許有一天，你發(fā)現(xiàn)可能或已經(jīng)沒有足夠現(xiàn)金支付各項費用。這并不意味著你是一個失敗的商人,，只說明你是一個缺乏長遠計劃的經(jīng)營者,。但一些日常經(jīng)營中的好習慣可以幫你有效控制危機。

　　首要一點就是對現(xiàn)金嚴格管理,，盡早并盡可能準確了解存在問題。銀行總是對急于獲得貸款的申請人倍加小心,，而更愿意貸款給手頭寬裕的企業(yè)家,。所以，最好提前幾個月向銀行貸款,。如果銀行發(fā)現(xiàn)資金緊張由缺乏計劃引起,，那么就更不愿意貸款給企業(yè)家,。