信托公司的風(fēng)險(xiǎn)與管理

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：付嚴(yán)慧2019-08-20 09:43:40

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信托公司是指主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),，信托業(yè)務(wù)是由委托人依照契約或遺囑的規(guī)定,，為自己或第三者的利益，將財(cái)產(chǎn)上的權(quán)利轉(zhuǎn)給受托人，受托人按規(guī)定條件和范圍,，占有、管理,、使用信托財(cái)產(chǎn),，并處理其收益。信托公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了信托公司面臨著一定的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),，那么信托公司都是怎樣來(lái)應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的呢,？下面就隨小編來(lái)看看吧！

信托公司的風(fēng)險(xiǎn)與管理

一,、風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型

信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下幾個(gè)方面：

1．信用風(fēng)險(xiǎn),。信用風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司無(wú)法到期收回受托的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

2．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)或者急劇波動(dòng)而導(dǎo)致衍生工具價(jià)格或者價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),。

3．操作風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息系統(tǒng)或內(nèi)部控制缺陷導(dǎo)致意外損失的風(fēng)險(xiǎn),。

4．合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn),。主要是指信托公司在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中觸犯法律和相關(guān)行業(yè)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)。

二,、總體風(fēng)險(xiǎn)管理策略

信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，具體包括持續(xù)倡導(dǎo)全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念、完善風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu),、健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程,、豐富風(fēng)險(xiǎn)管理方法和工具等。

三,、具體應(yīng)對(duì)策略

1．信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略

應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的前提是確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險(xiǎn),，并對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行全面、深入的信用調(diào)查與分析,，形成客觀,、翔實(shí)的盡職調(diào)查報(bào)告；業(yè)務(wù)涉及到擔(dān)保的,，還要注意對(duì)抵押,、質(zhì)押物權(quán)屬有效性,、合法性進(jìn)行審查，客觀,、公正評(píng)估抵押物,。

2．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

信托公司應(yīng)當(dāng)制定適合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理原則和程序，對(duì)信托業(yè)務(wù)和產(chǎn)品中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析,，準(zhǔn)確識(shí)別業(yè)務(wù)中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別和性質(zhì),。

3．操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略

內(nèi)部控制存在缺陷是操作風(fēng)險(xiǎn)的重要成因之一，信托公司要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和落實(shí),，合理設(shè)置體現(xiàn)制衡原則的崗位職責(zé),，建立完善的授權(quán)制度，按照公司相關(guān)管理制度,，對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé),。

4．合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)管理策略

對(duì)信托公司所有擬開(kāi)展業(yè)務(wù)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查，并嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)嵤┓晌募膶徍?、簽約等。同時(shí)確保信托業(yè)務(wù)的開(kāi)展符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定,。

以上就是信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理策略,，希望能對(duì)大家的學(xué)習(xí)和工作有所幫助。

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