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商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類與管理_2022中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融知識(shí)點(diǎn)

來(lái)源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：孟凡瑩2022-06-23 11:54:40

北京

沖刺教輔

夢(mèng)想是注定孤獨(dú)的旅行,，路上少不了質(zhì)疑和嘲笑，但那又怎樣,，哪怕遍體鱗傷也要活的漂亮,。2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試科目共兩門(mén)，滿分為140分,。今天東奧教研團(tuán)隊(duì)為考生們總結(jié)了《金融》科目的知識(shí)點(diǎn),，想要報(bào)考本年度中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)的同學(xué)們，快來(lái)學(xué)起來(lái)吧,。

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類與管理_2022中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融知識(shí)點(diǎn)

【內(nèi)容導(dǎo)航】

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類與管理

【所屬章節(jié)】

第四章：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

【知識(shí)點(diǎn)】

商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類與管理

劃分標(biāo)準(zhǔn)	分類	細(xì)分
商業(yè)銀行根據(jù)募集方式不同	公募理財(cái)產(chǎn)品	面向不特定的社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行
	私募理財(cái)產(chǎn)品	面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行
①合格投資者：具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力,，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人,，法人或者其他組織
②具有2年以上投資經(jīng)歷、且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣,，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣,，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣
③最近1年年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織
私募理財(cái)產(chǎn)品投資范圍由合同規(guī)定，可以投資于債權(quán)類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)
權(quán)益類資產(chǎn)是指上市交易的股票,、未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)

劃分標(biāo)準(zhǔn)	分類	內(nèi)容
根據(jù)投資性質(zhì)不同	固定收益類理財(cái)產(chǎn)品	投資于存款,、債券等債權(quán)類資產(chǎn)比例不低于80%
	權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品	投資于權(quán)益類資產(chǎn)比例不低于80%
	商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品	投資于商品及衍生產(chǎn)品不低于80%
	混合類理財(cái)產(chǎn)品	投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn),、商品及金融衍生產(chǎn)品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達(dá)到前三類理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
按運(yùn)作方式不同	封閉式理財(cái)產(chǎn)品	存續(xù)期內(nèi),，不能隨買隨賣
按運(yùn)作方式不同	開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品	存續(xù)期內(nèi)，可以隨買隨賣