銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù),，你真的會(huì)處理嗎？

來源：東奧會(huì)計(jì)在線責(zé)編：韓世龍2019-12-02 17:00:33

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在處理會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)工作中,，想必大家印象最深的分錄就是借記“庫(kù)存現(xiàn)金”,，貸記“銀行存款”了吧,。在部分人的意識(shí)里，現(xiàn)金業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)是兩個(gè)截然不同的工作內(nèi)容,。而實(shí)際上,，這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)卻常常被混在一起處理，那就是在銀行處理現(xiàn)金業(yè)務(wù),。銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)包括許多種類,，例如開戶、現(xiàn)金存款,、大額取現(xiàn),、大額轉(zhuǎn)賬、舊幣換新,、零整兌換等都屬于銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù),。這里例舉三個(gè)我們常常用到的業(yè)務(wù)。

銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，你真的會(huì)處理嗎,？

1．銀行的開戶業(yè)務(wù)

以個(gè)人名義開設(shè)銀行賬戶相對(duì)簡(jiǎn)單,，一張身份證就能搞定一切，但是為企業(yè)開設(shè)賬戶就相對(duì)復(fù)雜一些了,。

總體來說,，對(duì)公賬戶一共分為四類：基本賬戶、一般賬戶,、臨時(shí)賬戶和專用賬戶,。一般情況下,，公司主要用到的是基本賬戶。財(cái)務(wù)人員想要開設(shè)基本賬戶,，需要準(zhǔn)備營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件,、法人身份證、開戶申請(qǐng)資料和委托書等相關(guān)資料,。急需開立的企業(yè),，需要提前預(yù)約，最后等待銀行的通知和辦理就可以了,。

2．匯票的貼現(xiàn)處理

貼現(xiàn)就是申請(qǐng)人將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給銀行,，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為,。辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的人員需要準(zhǔn)備一些資料（各地銀行要求不盡相同,，建議大家都帶著，以備不時(shí)之需）,，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本,、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開戶許可證,、代辦人委托書、代辦人介紹信,、法人身份證（復(fù)印件亦可）,、代辦人身份證、法人章,、公章以及財(cái)務(wù)章,。當(dāng)然，最主要的銀行承兌匯票必不可少（電子版需要帶網(wǎng)銀盾）,。

帶全資料后,，經(jīng)過銀行審批核算，雙方簽訂合同,，銀行向貼現(xiàn)申請(qǐng)人付款,。

3．銀行的大額存取

有時(shí)企業(yè)因?yàn)橐恍┨厥庑枰枰獙?duì)現(xiàn)金進(jìn)行大額存取,。存錢比較容易,，直接拿錢過去，存入賬戶便可以了,。但是存錢容易取錢難,，想要進(jìn)行大額的取現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬，則需要經(jīng)過一種媒介才能進(jìn)行,，那就是支票,。這里分兩種情況：

一是直接使用現(xiàn)金支票,，以填寫備用金等形式來支取現(xiàn)金，不需要預(yù)約,，直接去銀行就可以,；

二是企業(yè)如果需要分紅或者投資的時(shí)候，可以使用轉(zhuǎn)賬支票或者采取公對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬的方式來進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬,。

銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)工作除此之外,，還有一些其他較為簡(jiǎn)單的零散業(yè)務(wù)，例如舊幣換新,、零整兌換等,。但是處理銀行的現(xiàn)金業(yè)務(wù)一定要做好準(zhǔn)備工作，以便接下來流程的進(jìn)行,。

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