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    國(guó)家外匯管理局天津,、上海,、江蘇,、山東,、廣東、北京,、黑龍江,、浙江、福建,、廣西、海南、云南,、新疆（省,、自治區(qū)、直轄市）分局,、外匯管理部,，深圳、青島,、廈門,、寧波市分局：2008年8月，國(guó)家外匯管理局批復(fù)在北京市和上海市開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn),。試點(diǎn)以來,，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，達(dá)到預(yù)期效果,。為促進(jìn)個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)的合理競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)一步提升我國(guó)個(gè)人兌換服務(wù)的整體水平，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),，現(xiàn)就擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)有關(guān)事宜通知如下：一,、試點(diǎn)地區(qū)擴(kuò)大為天津、上海,、江蘇,、山東、廣東,、北京,、黑龍江、浙江,、福建,、廣西、海南,、云南,、新疆等省市（自治區(qū)），及深圳,、青島,、廈門、寧波等計(jì)劃單列市,。

    二,、試點(diǎn)地區(qū)所在地國(guó)家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡(jiǎn)稱“外匯分局”）原則上應(yīng)根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況選擇區(qū)內(nèi)一個(gè)城市或一個(gè)地市級(jí)區(qū)域作為具體試點(diǎn)地區(qū)。

    三,、新增試點(diǎn)地區(qū)外匯分局應(yīng)按照附件1和附件2的要求提交試點(diǎn)申請(qǐng)材料,，報(bào)國(guó)家外匯管理局審核,，國(guó)家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點(diǎn)準(zhǔn)備情況和當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的需求情況進(jìn)行批復(fù)。

    四,、試點(diǎn)地區(qū)（含北京和上海）外匯分局批準(zhǔn)增加新的個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（包括跨地區(qū)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)）,，應(yīng)對(duì)此前個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)情況進(jìn)行總結(jié)，并附申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況表（見附件2）報(bào)國(guó)家外匯管理局審核,。

    五,、試點(diǎn)地區(qū)外匯分局應(yīng)嚴(yán)格按照《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（見附件3）開展個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加強(qiáng)試點(diǎn)工作的宣傳與解釋,，監(jiān)督個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定,，及時(shí)向國(guó)家外匯管理局報(bào)告有關(guān)試點(diǎn)情況。

    聯(lián)系電話：010-68402310,，68402313.特此通知,。

    二〇〇九年十一月九日

    附件1：外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請(qǐng)材料的主要內(nèi)容一、試點(diǎn)地區(qū)（城市）確定及理由,，如是否即將舉辦重大涉外活動(dòng)（賽事）,，是否為國(guó)家特殊政策扶持地區(qū)（特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域），是否為邊境口岸城市或旅游中心城市等,。

    二,、該地區(qū)（城市）涉外經(jīng)濟(jì)情況，主要內(nèi)容包括,；（一）上年度及當(dāng)年該地區(qū)個(gè)人匯兌情況,；（二）上年度及當(dāng)年該地區(qū)出入境人員情況；（三）上年度及當(dāng)年銀行及外幣代兌機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)外幣兌換總體情況,。

    三,、試點(diǎn)準(zhǔn)備情況，主要內(nèi)容包括：（一）外匯分局試點(diǎn)實(shí)施方案及準(zhǔn)備情況,，包括經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn),、宣傳、應(yīng)急預(yù)案制定等,；（二）與當(dāng)?shù)卣畢f(xié)調(diào)情況,，包括當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)部門，如工商,、稅務(wù),、金融辦、公安,、海關(guān),、機(jī)場(chǎng)等部門的溝通協(xié)調(diào)情況；（三）申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)情況介紹,。

    四,、其他需要說明的事項(xiàng),。

    國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人就擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)答記者問一、問：什么是個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù),？

    答：本次擴(kuò)大試點(diǎn)的個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù),，是指境內(nèi)非金融類一般工商企業(yè),，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn),，在試點(diǎn)地區(qū)提供面向境內(nèi)外個(gè)人的外匯換人民幣、人民幣買外匯的雙向兌換服務(wù),。

    國(guó)際上,，個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)一般由銀行網(wǎng)點(diǎn)、特許外幣兌換商和外幣代兌機(jī)構(gòu)組成,，針對(duì)不同客戶人群和客戶特點(diǎn)構(gòu)成多層次的服務(wù)體系,。我國(guó)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)屬于特許外幣兌換商，類似于境外的找換店,。

    二,、問：為什么要擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許試點(diǎn)？

    答：允許銀行之外的一般工商企業(yè)辦理本外幣兌換業(yè)務(wù),，是完善個(gè)人兌換服務(wù),、豐富外匯市場(chǎng)主體、落實(shí)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的一項(xiàng)重要舉措,。2008年8月20日,，國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)北京、上海各選擇一家特許機(jī)構(gòu)進(jìn)行個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)試點(diǎn),，取得了預(yù)期效果,，各界反響良好，提出進(jìn)行試點(diǎn)的地區(qū)和機(jī)構(gòu)較為踴躍,。日前,，國(guó)家外匯管理局決定在包括北京、上海在內(nèi)的13個(gè)省市自治區(qū),、4個(gè)計(jì)劃單列市擴(kuò)大試點(diǎn),，增加試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量，允許跨地區(qū)連鎖經(jīng)營(yíng),，簡(jiǎn)化兌換手續(xù),，實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管。上述試點(diǎn)地區(qū)有的是涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá),、人員往來頻繁的地區(qū),，有的是邊境口岸城市或旅游中心城市，還有的是國(guó)家政策扶持地區(qū),，都有一定的兌換需求,。

    擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn),，能夠彌補(bǔ)我國(guó)個(gè)人本外幣兌換服務(wù)的不足，形成銀行,、特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和外幣代兌機(jī)構(gòu)利用各自優(yōu)勢(shì)為不同客戶群體提供多樣化個(gè)人本外幣兌換的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，更好地服務(wù)于個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的需要。

    三,、問：申請(qǐng)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)需要哪些條件,？審批程序有哪些？

    答：首先,，個(gè)人不能申請(qǐng)辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù),，必須是一家境內(nèi)具有獨(dú)立法人資格的一般性商業(yè)企業(yè)（內(nèi)外資均可）。企業(yè)注冊(cè)資本金不少于100萬元人民幣（外資為等值外匯）,，并從事外幣代兌業(yè)務(wù)六個(gè)月以上,。其次，企業(yè)內(nèi)部需要有一定數(shù)量的了解外幣兌換業(yè)務(wù)和外匯管理政策的從業(yè)人員,。再次,，企業(yè)需要有適合開展業(yè)務(wù)所需的場(chǎng)地、系統(tǒng),、設(shè)施及安全保障,，尤其是應(yīng)該具備與全國(guó)統(tǒng)一的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)連接的軟硬件條件。

    具備上述條件的企業(yè)可向注冊(cè)地國(guó)家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡(jiǎn)稱“外匯分局”）報(bào)送申請(qǐng)材料,，外匯分局收齊材料后,，對(duì)申辦企業(yè)是否具備經(jīng)營(yíng)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn),。國(guó)家外匯管理局根據(jù)當(dāng)?shù)貍€(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)的實(shí)際需求,、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力等客觀條件，把握審批節(jié)奏并適當(dāng)調(diào)節(jié)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量,。

    四,、問：個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)有哪些管理內(nèi)容？

    答：這次擴(kuò)大試點(diǎn),，總結(jié)了前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)和對(duì)特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求,，制定了全國(guó)統(tǒng)一、規(guī)范的試點(diǎn)辦法,，同時(shí)兼顧合規(guī)性和便利性,。主要包括：一是要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需通過個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理兌換業(yè)務(wù)，將每個(gè)客戶的兌換納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額控制,；二是為體現(xiàn)小額兌換的特點(diǎn),，限定特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)單一客戶當(dāng)天累計(jì)兌換金額不得超過5000美元；三是要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)通過外匯備付金賬戶進(jìn)行,，并對(duì)外匯備付金實(shí)行限額管理,；四是要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按月向外匯分局報(bào)送兌換業(yè)務(wù)相關(guān)報(bào)表,，履行國(guó)際收支、反洗錢等統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù),；五是國(guó)家外匯管理局將根據(jù)適應(yīng)市場(chǎng)需求合理布局,、鼓勵(lì)發(fā)展連鎖經(jīng)營(yíng)的原則，把握審批節(jié)奏,、調(diào)節(jié)機(jī)構(gòu)數(shù)量,，由點(diǎn)及面有序推進(jìn)試點(diǎn)工作。

    五,、問：目前個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)已有銀行網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu),，特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)是什么,？

    答：我國(guó)去年個(gè)人本外幣兌換（又稱結(jié)售匯）量約有1700億美元,，其中境外個(gè)人兌換量約有240億美元，市場(chǎng)潛力大,、需求多樣化,。特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與銀行網(wǎng)點(diǎn)和外幣代兌機(jī)構(gòu)在個(gè)人本外幣兌換市場(chǎng)上是既相互競(jìng)爭(zhēng)、又相互補(bǔ)充的關(guān)系,。與其他兩類機(jī)構(gòu)相比,，特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)具有以下特點(diǎn)：一是目前外幣代兌機(jī)構(gòu)90%設(shè)在涉外賓館酒店內(nèi)，主要作為賓館酒店的配套服務(wù)設(shè)施,，滿足住店客戶結(jié)算時(shí)的外幣兌換需求,，銀行網(wǎng)點(diǎn)普遍集中在對(duì)公業(yè)務(wù)和居民密集區(qū)，而在機(jī)場(chǎng),、酒店,、風(fēng)景區(qū)等非居民集中的消費(fèi)場(chǎng)所則網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置較少，特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)市場(chǎng)需要設(shè)置網(wǎng)點(diǎn),。二是銀行網(wǎng)點(diǎn)一般有營(yíng)業(yè)時(shí)間限制,，部分節(jié)假日甚至不營(yíng)業(yè)，外幣代兌機(jī)構(gòu)服務(wù)區(qū)域有限,，而特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)市場(chǎng)的需求隨時(shí)延長(zhǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間,，部分設(shè)在機(jī)場(chǎng)的網(wǎng)點(diǎn)能夠24小時(shí)營(yíng)業(yè)。三是相比于外幣代兌機(jī)構(gòu),，特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)具有雙向兌換及自主定價(jià)能力,，而且人員專業(yè)化程度較高，能夠識(shí)別主要國(guó)家貨幣現(xiàn)鈔,，及時(shí)掌握新的防偽技術(shù),，并具備基本的外語溝通能力。

    六,、問：此次擴(kuò)大試點(diǎn)的地區(qū)有廣西,、云南,、新疆等邊境省份，請(qǐng)問邊境貿(mào)易結(jié)算是否可以利用此次試點(diǎn)提供的服務(wù),？

    答：此次擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許試點(diǎn)的主要目的是方便個(gè)人,，特別是滿足進(jìn)出境頻繁地區(qū)人員的外幣兌換需求，體現(xiàn)小額,、便利的特點(diǎn),。本次試點(diǎn)將邊境省份列入擴(kuò)大試點(diǎn)地區(qū)范圍，鼓勵(lì)設(shè)立在邊境口岸城市的特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)加掛周邊國(guó)家和地區(qū)貨幣進(jìn)行收兌,，如果該貨幣無法通過開戶銀行平盤,，還允許特許經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)選擇其他渠道平盤，這將有利于引導(dǎo)當(dāng)?shù)睾侠淼膫€(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)需求進(jìn)入正規(guī)渠道,，從源頭抑制非法外匯交易,，但可能難以完全適應(yīng)邊貿(mào)結(jié)算的需要，邊貿(mào)結(jié)算應(yīng)該仍主要通過銀行渠道,。