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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)字[1986]第97號頒發(fā)日期：1996-05-06
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
第一章 總則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行管理暫行條例》的規(guī)定,，為加強對金融信托投資機構(gòu)的管理，保證信托業(yè)務的健康發(fā)展,，特制訂本規(guī)定,。
第二條 凡經(jīng)營信托投資業(yè)務的金融機構(gòu),，均應遵守本規(guī)定,。
第三條 本規(guī)定所稱信托投資業(yè)務,， 系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求，收受,、經(jīng)理或運用信托資金,、信托財產(chǎn)的金融業(yè)務。
第四條 金融信托投資機構(gòu)的設置或撤并,，必須按照規(guī)定程序提出申請,。未經(jīng)批準，任何部門,、單位一律不準經(jīng)營信托投資業(yè)務,。
禁止個人經(jīng)營信托投資業(yè)務。
第五條 金融信托投資機構(gòu)應認真貫徹執(zhí)行國家的金融方針政策,，其業(yè)務活動必須以發(fā)展經(jīng)濟,、穩(wěn)定貨幣、提高社會經(jīng)濟效益為目標,。
第六條 中國人民銀行應當在資金調(diào)度,、工作協(xié)調(diào)、信息提供等方面,，為金融信托投資機構(gòu)服務,，支持其開展正常的業(yè)務活動。
第二章 機構(gòu)管理
第七條 金融信托投資機構(gòu)只在大中城市設立,，并應具備下列條件：
一,、 確屬經(jīng)濟發(fā)展需要；
二,、 具有合格的金融業(yè)務管理人員,；
三、 符合經(jīng)濟核算原則,；
四,、 具有組織章程；
五,、 具有法定的最低限額實收貨幣資本金,。
縣及縣以下地區(qū)不得設立金融信托投資機構(gòu)。
第八條 金融信托投資機構(gòu)必須具有最低限額的實收貨幣資本金,。
一,、 設立全國性的金融信托投資機構(gòu)，其實收人民幣自有資本金最低限額為五千萬元,；
二,、 省,、自治區(qū)、直轄市,、計劃單列城市,、經(jīng)濟特區(qū)設立金融信托投資機構(gòu)，其實收人民幣自有資本金最低限額為一千萬元,；
三,、 地區(qū)、省轄市設立金融信托投資機構(gòu),，其實收人民幣自有資本金最低限額為五百萬元,；
四、 在上述地區(qū)設立的經(jīng)營外匯業(yè)務的金融信托投資機構(gòu),，必須同時分別擁有五百萬,、二百萬和一百萬美元現(xiàn)匯的最低限額實收外匯自有資本金。
金融信托投資機構(gòu)的自有資本金要保證完整無缺,，任何部門不得抽調(diào),。
第九條 金融信托投資機構(gòu)的注冊資本，最高可以為實收貨幣資本金的三倍,。
第十條 申請設立金融信托投資機構(gòu),，應向當?shù)刂袊嗣胥y行提交下列資料：
一、 設立金融信托投資機構(gòu)的申請報告,；
二,、 主管部門審批意見書；
三,、 組織章程,， 其內(nèi)容包括機構(gòu)名稱、 法定地址,、企業(yè)性質(zhì),、經(jīng)營宗旨、注冊資本數(shù)額,、業(yè)務范圍和種類,、組織形式、經(jīng)營管理等事項,；
四,、 由有權(quán)部門出具的驗資證明；
五,、 機構(gòu)領導人名單和簡歷,。
第十一條 申請設立金融信托投資機構(gòu)（包括分支機構(gòu)），應按下列規(guī)定報經(jīng)批準：
一,、 全國性的機構(gòu),，由中國人民銀行總行審核,，報國務院批準；
二,、 設立省級（包括計劃單列城市,、經(jīng)濟特區(qū)）機構(gòu)，由中國人民銀行省級分行審核,，報中國人民銀行總行批準,；
三、 設立地區(qū),、省轄市級機構(gòu)，由中國人民銀行地,、市級分行審核,，報中國人民銀行省級分行批準，并報中國人民銀行總行備案,；
四,、 經(jīng)營外匯業(yè)務的信托投資機構(gòu)，一律報經(jīng)中國人民銀行總行批準,，并向國家外匯管理局申請辦理外匯業(yè)務,。
第十二條 經(jīng)批準的金融信托投資機構(gòu) ， 由中國人民銀行頒發(fā)《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》,。經(jīng)營外匯業(yè)務的機構(gòu),， 經(jīng)批準后， 由國家外匯管理局頒發(fā)《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》,。
金融信托投資機構(gòu)應憑以上證件,，向工商行政管理部門申請登記注冊。
第十三條 金融信托投資機構(gòu)實行合并,，應按本規(guī)定重新履行申報手續(xù),，經(jīng)批準后，更換《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》,、《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》,。
第十四條 申請撤銷金融信托投資機構(gòu)，須在終止活動前六十天,，以書面形式向當?shù)刂袊嗣胥y行提出報告,。經(jīng)批準后，在當?shù)刂袊嗣胥y行和有關(guān)部門監(jiān)督下進行清理,，繳納稅款,，償還債務，繳銷《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》,、《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》,，并持中國人民銀行通知書,，向工商行政管理部門報請繳銷《營業(yè)執(zhí)照》。
第三章 經(jīng)營范圍
第十五條 金融信托投資機構(gòu)可以吸收下列一年期（含一年）以上的信托存款：
一,、 財政部門委托投資或貸款的信托資金,；
二、 企業(yè)主管部門委托投資或貸款的信托資金,；
三,、 勞動保險機構(gòu)的勞保基金,；
四,、 科研單位的科研基金；
五,、 各種學會,、基金會的基金。
第十六條 經(jīng)營人民幣業(yè)務的信托投資機構(gòu)可申請經(jīng)營下列業(yè)務：
一,、 委托人指明項目的信托投資與信托貸款業(yè)務（簡稱甲類信托投資業(yè)務）,；
二、 委托人提出一般要求的信托投資與信托貸款業(yè)務（簡稱乙類信托投資業(yè)務）,；
三,、 融資性租賃業(yè)務；
四,、 代理資財保管與處理,、代理收付、代理證券發(fā)行業(yè)務,；
五,、 人民幣債務擔保和見證業(yè)務，擔保限額按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行,；
六,、 經(jīng)濟咨詢業(yè)務；
七,、 中國人民銀行批準的證券發(fā)行業(yè)務,；
八、 中國人民銀行批準的其它業(yè)務,。
第十七條 經(jīng)營人民幣業(yè)務的信托投資機構(gòu)所吸收的乙類信托存款用于固定資產(chǎn)投資,、貸款和租賃業(yè)務的部分，按中國人民銀行規(guī)定的比例執(zhí)行,。
第十八條 經(jīng)營人民幣業(yè)務的信托投資機構(gòu),，發(fā)放流動資金貸款只限于對其投資企業(yè)；對其他企業(yè)可以發(fā)放臨時性周轉(zhuǎn)貸款，貸款期限最長不得超過三個月,。
第十九條 經(jīng)營外匯業(yè)務的信托投資機構(gòu)可申請經(jīng)營下列業(yè)務：
一,、 境內(nèi)、外外幣信托存款,；
二,、 境外外幣借款；
三,、 在境外發(fā)行和代理發(fā)行外幣有價證券,；
四、 外匯信托投資業(yè)務,；
五,、 對其投資企業(yè)的外幣放款；
六,、 國際融資性租賃業(yè)務,；
七、 向國外借款,、承包、投標,、履約的擔保及見證業(yè)務,，擔保限額按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行；
八,、 有關(guān)推動對外經(jīng)濟貿(mào)易往來的征信調(diào)查和咨詢業(yè)務,；
九、 國家外匯管理局批準的其它業(yè)務,。
第二十條 經(jīng)營外匯業(yè)務的信托投資機構(gòu)所需配套人民幣資金,，除按第十五條規(guī)定范圍籌集外，也可經(jīng)中國人民銀行批準發(fā)行人民幣債券,。
第二十一條 經(jīng)營外匯業(yè)務的信托投資機構(gòu),，未經(jīng)中國人民銀行批準，除配套人民幣資金外,，不得辦理其它人民幣資金的貸款,、租賃與投資業(yè)務。
第二十二條 除經(jīng)國務院,、中國人民銀行批準者外,，金融信托投資機構(gòu)不得以任何方式直接經(jīng)營工商企業(yè)和本《規(guī)定》以外的其他業(yè)務。
第四章 業(yè)務管理
第二十三條 金融信托投資機構(gòu)必須政企分設,， 實行獨立核算,、自負盈虧， 成為企業(yè)法人，在業(yè)務上受中國人民銀行的領導,、管理,、協(xié)調(diào)、監(jiān)督與稽核,。
第二十四條 金融信托投資機構(gòu)的人民幣資金來源與運用計劃,，應按規(guī)定報經(jīng)中國人民銀行批準；經(jīng)營外匯業(yè)務的,，其外匯資金收支計劃應報國家外匯管理局批準,。
第二十五條 金融信托投資機構(gòu)辦理用于固定資產(chǎn)的貸款、投資及租賃業(yè)務,，應在國家正式批準的固定資產(chǎn)計劃規(guī)模內(nèi),。
第二十六條 金融信托投資機構(gòu)一律在當?shù)刂袊嗣胥y行開立人民幣存款帳戶。其所吸收的乙類信托存款,，應按規(guī)定比例繳存存款準備金,。經(jīng)營外匯業(yè)務的,，同時在當?shù)刂袊y行開立外匯帳戶,，并按規(guī)定向當?shù)赝鈪R管理局繳存外匯存款準備金。
第二十七條 金融信托投資機構(gòu),，應按規(guī)定提留一定比例的呆帳準備金,。
第二十八條 金融信托投資機構(gòu)的人民幣及外幣存、貸款等利率,，按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行,。
第二十九條 金融信托投資機構(gòu)應按規(guī)定向中國人民銀行報送下列資料：年度工作計劃和總結(jié)， 季度及月度資金來源和運用計劃執(zhí)行情況表,、會計報表,、財務報表， 年度決算報表,、決算說明書和損益報表,，并及時報告重大業(yè)務活動情況。經(jīng)營外匯業(yè)務的,，應按規(guī)定向國家外匯管理局報送上述資料,。
第三十條 大中城市專業(yè)銀行設立的信托投資公司， 應一律遵守本規(guī)定,， 實行獨立核算,，成為法人，其與專業(yè)銀行的隸屬關(guān)系可以不變,。各專業(yè)銀行應加強對其所屬信托投資公司的領導和管理,。
專業(yè)銀行不設立獨立的信托投資公司而經(jīng)營信托業(yè)務的，必須按專業(yè)銀行業(yè)務分工范圍開展業(yè)務活動，其信托業(yè)務的資金來源與運用必須全額納入專業(yè)銀行信貸計劃,；用于固定資產(chǎn)的貸款,、租賃等，必須在批準的專業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款額度內(nèi)發(fā)放,。信托業(yè)務的收益,，由專業(yè)銀行統(tǒng)一核算。除中國人民銀行特殊批準者外,，不得辦理投資業(yè)務,。對外不得掛牌，不得單獨開立帳戶,。
第三十一條 金融信托投資機構(gòu)違反本規(guī)定,，中國人民銀行有權(quán)責令其限期糾正，并視情節(jié)輕重分別予以警告,、通報,、勒令停業(yè)整頓、吊銷《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》,、《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》等處罰,。
第五章 附 則
第三十二條 本規(guī)定由中國人民銀行總行制訂、修改,、廢止與解釋,。
第三十三條 本規(guī)定自發(fā)布之日起實行。
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