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類 別：銀行法規(guī)文 號：頒發(fā)日期：1996-05-03
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟體制和金融體制改革,，進一步落實信貸資金管理責(zé)任制，加強資金市場的管理,，強化農(nóng)業(yè)銀行融通調(diào)劑資金的機制,，增強信貸資金的自我平衡能力，加速資金周轉(zhuǎn)和提高資金使用效益,，對農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的融通調(diào)劑特制定本管理辦法：
第一條 融通調(diào)劑資金的原則
1.在國家信貸資金計劃指導(dǎo)下，實行計劃與資金分開管理,，上級行不包下級行的資金；發(fā)放貸款所需資金,，主要由各行自己籌集解決。
2.信貸資金的融通調(diào)劑要堅持協(xié)商一致,，平等互利,，恪守信用，按期歸還,。
3.信貸資金的融通調(diào)劑既要服從宏觀管理，又要堅持微觀搞活的要求,，計劃機制與市場機制相結(jié)合,，提高資金使用上的自我約束能力,。
4.加強經(jīng)濟核算,，樹立利息觀念，既要防止資金供應(yīng)脫節(jié),，又要避免資金占壓和浪費,，努力提高資金使用效益,。
第二條 融通調(diào)劑資金的形式
1.融通資金要以無形為主，有形為輔,，分層融通?？傂兄粚Ω魇 ⒆灾螀^(qū),、直轄市分行,，計劃單列市分行,，計劃戴帽市行及各專業(yè)銀行總行（總公司）融資。
2.各級行要積極參加同業(yè)拆借市場,，相互融通,，加速資金周轉(zhuǎn)。
3.利用現(xiàn)有設(shè)備并逐步配備先進的通訊工具,，開展融資活動。
第三條 融通調(diào)劑資金的管理
1.信貸資金的融通調(diào)劑由各級行資金計劃部門統(tǒng)一管理,，并負責(zé)辦理具體手續(xù),。
2.拆出資金必須是以不影響完成上級行核批的信貸資金計劃和當(dāng)?shù)厣a(chǎn)、流通正常資金需要為前提的暫時閑置資金,。
3.在遵守信用，保證資金安全和正常周轉(zhuǎn)的前提下,，凈拆入資金要考慮自身的承受能力,，一般不超過當(dāng)年存款計劃增加額的30％,。拆入資金本著效益好,，周轉(zhuǎn)快的原則,，只限于短期周轉(zhuǎn),，不得用于擴大信貸規(guī)模和固定資產(chǎn)貸款,，不得用于彌補年度信貸資金計劃缺口,。
第四條 加強總分行資金的調(diào)控能力,，建立統(tǒng)籌基金制度
1.為了貫徹區(qū)域和產(chǎn)業(yè)信貸政策,，解決各地資金的臨時周轉(zhuǎn)困難，總分行要加強對信貸資金的融通調(diào)劑,，建立統(tǒng)籌基金制度集中一部分資金,，統(tǒng)一使用,。
2.1988年以1987年各分行各項存款增加額的3％上交總行，作為總行融通調(diào)劑統(tǒng)籌基金,，以后各年上交比例,，根據(jù)資金情況確定，年度中間不作調(diào)整,。此項上交資金列入當(dāng)年信貸資金計劃,。各行在上交日要將資金主動上劃總行。
3.為保證農(nóng)副產(chǎn)品收購資金的及時供應(yīng),，各分行對農(nóng)副產(chǎn)品收購貸款下降部分的資金要統(tǒng)籌安排,，由分行掌握30－50％。如農(nóng)副產(chǎn)品收購貸款低于1984年余額,，則將低于1984年余額部分的資金上劃總行,，由總行統(tǒng)一調(diào)劑使用。
4.對總行核定的上存資金以及各行資金有余后上存總行的資金,，可采用大額定期存款單的辦法,，此存單可以在系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)讓。
第五條 總行集中資金的使用
1.集中的信貸資金由總行統(tǒng)一融通調(diào)劑,，有借有還,，按期限管理。
2.季節(jié)性的臨時融通,，主要解決因先支后收造成的資金暫時困難,，期限一般為1個月，最長不超過4個月,。
3.用于聯(lián)行匯差清算引起資金臨時不足,，期限一般不超過20天。
第六條 融通調(diào)劑資金的申請
1.各分行根據(jù)總行核批的年度信貸資金計劃要按季分月編制業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃,，及時匡計資金頭寸,。
2.各分行向總行申請臨時借款須填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行借款申請書》，一式兩份,，加蓋分行公章和經(jīng)辦人名章,，報送總行。總行審批后,，一份作為總行辦理劃撥資金的依據(jù),，另一份退還分行作為通知。
3.臨時借款到期,，各行應(yīng)主動將本息上劃總行,。如因特殊情況，不能按期歸還,，必須在到期日5天前提出書面延期申請,，經(jīng)同意原則上可以展期一次，否則按每日萬分之三執(zhí)行罰息,。
第七條 總行融通調(diào)劑資金的審批
1.融通調(diào)劑資金核批手續(xù),，一律以總行資金計劃部公章為準(zhǔn)，同時加蓋經(jīng)辦人圖章,。
2.融通資金累計金額在5000萬元以上（包括5000萬元）需報請主管行長審批。
3.不能按期歸還需延期或執(zhí)行罰息,，由部主任審批,。
4.計劃部門要按月填報資金融通收付余額表，并對資金運用率,、周轉(zhuǎn)率、逾期率進行考核,。
第八條 總行融通調(diào)劑資金的利率
1.1987年以后的上存資金利率從1987年12月21日起調(diào)整為：3個月以下（含3個月）月息6.0‰,；3個月至半年（含半年）月息6.15‰,；半年以上月息6.3‰。上交總行的統(tǒng)籌基金利率月息6.0‰,。對1987年以前上存資金繼續(xù)執(zhí)行聯(lián)行往來利率。
2.短期拆借資金利率,，一般高于上存資金利率0.15‰。根據(jù)資金市場行情和銀根情況,，總行可在5％的上浮范圍內(nèi)酌情確定,。
第九條 各分行根據(jù)本辦法并結(jié)合本地實際情況，制定具體實施細則,，報總行備案。
第十條 本辦法自1988年1月1日起執(zhí)行,。
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