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類 別：銀行法規(guī)文 號(hào)：頒發(fā)日期：1996-05-03
地 區(qū)：全國(guó)行 業(yè)：金融業(yè)時(shí)效性：有效
為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革,，進(jìn)一步落實(shí)信貸資金管理責(zé)任制,，加強(qiáng)資金市場(chǎng)的管理,，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)銀行融通調(diào)劑資金的機(jī)制，增強(qiáng)信貸資金的自我平衡能力,，加速資金周轉(zhuǎn)和提高資金使用效益,，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的融通調(diào)劑特制定本管理辦法：
第一條 融通調(diào)劑資金的原則
1.在國(guó)家信貸資金計(jì)劃指導(dǎo)下，實(shí)行計(jì)劃與資金分開管理,，上級(jí)行不包下級(jí)行的資金,；發(fā)放貸款所需資金，主要由各行自己籌集解決,。
2.信貸資金的融通調(diào)劑要堅(jiān)持協(xié)商一致,，平等互利，恪守信用,，按期歸還,。
3.信貸資金的融通調(diào)劑既要服從宏觀管理，又要堅(jiān)持微觀搞活的要求,，計(jì)劃?rùn)C(jī)制與市場(chǎng)機(jī)制相結(jié)合,，提高資金使用上的自我約束能力。
4.加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算,，樹立利息觀念,，既要防止資金供應(yīng)脫節(jié)，又要避免資金占?jí)汉屠速M(fèi),，努力提高資金使用效益,。
第二條 融通調(diào)劑資金的形式
1.融通資金要以無形為主，有形為輔,，分層融通,。總行只對(duì)各省,、自治區(qū),、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行,，計(jì)劃戴帽市行及各專業(yè)銀行總行（總公司）融資,。
2.各級(jí)行要積極參加同業(yè)拆借市場(chǎng)，相互融通,，加速資金周轉(zhuǎn),。
3.利用現(xiàn)有設(shè)備并逐步配備先進(jìn)的通訊工具，開展融資活動(dòng),。
第三條 融通調(diào)劑資金的管理
1.信貸資金的融通調(diào)劑由各級(jí)行資金計(jì)劃部門統(tǒng)一管理,，并負(fù)責(zé)辦理具體手續(xù)。
2.拆出資金必須是以不影響完成上級(jí)行核批的信貸資金計(jì)劃和當(dāng)?shù)厣a(chǎn)、流通正常資金需要為前提的暫時(shí)閑置資金,。
3.在遵守信用,，保證資金安全和正常周轉(zhuǎn)的前提下，凈拆入資金要考慮自身的承受能力,，一般不超過當(dāng)年存款計(jì)劃增加額的30％,。拆入資金本著效益好，周轉(zhuǎn)快的原則,，只限于短期周轉(zhuǎn),，不得用于擴(kuò)大信貸規(guī)模和固定資產(chǎn)貸款，不得用于彌補(bǔ)年度信貸資金計(jì)劃缺口,。
第四條 加強(qiáng)總分行資金的調(diào)控能力,，建立統(tǒng)籌基金制度
1.為了貫徹區(qū)域和產(chǎn)業(yè)信貸政策，解決各地資金的臨時(shí)周轉(zhuǎn)困難,，總分行要加強(qiáng)對(duì)信貸資金的融通調(diào)劑,，建立統(tǒng)籌基金制度集中一部分資金，統(tǒng)一使用,。
2.1988年以1987年各分行各項(xiàng)存款增加額的3％上交總行,，作為總行融通調(diào)劑統(tǒng)籌基金，以后各年上交比例,，根據(jù)資金情況確定,，年度中間不作調(diào)整。此項(xiàng)上交資金列入當(dāng)年信貸資金計(jì)劃,。各行在上交日要將資金主動(dòng)上劃總行,。
3.為保證農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)資金的及時(shí)供應(yīng)，各分行對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款下降部分的資金要統(tǒng)籌安排,，由分行掌握30－50％,。如農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款低于1984年余額，則將低于1984年余額部分的資金上劃總行,，由總行統(tǒng)一調(diào)劑使用,。
4.對(duì)總行核定的上存資金以及各行資金有余后上存總行的資金，可采用大額定期存款單的辦法,，此存單可以在系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)讓,。
第五條 總行集中資金的使用
1.集中的信貸資金由總行統(tǒng)一融通調(diào)劑，有借有還,，按期限管理,。
2.季節(jié)性的臨時(shí)融通，主要解決因先支后收造成的資金暫時(shí)困難,，期限一般為1個(gè)月,，最長(zhǎng)不超過4個(gè)月,。
3.用于聯(lián)行匯差清算引起資金臨時(shí)不足，期限一般不超過20天,。
第六條 融通調(diào)劑資金的申請(qǐng)
1.各分行根據(jù)總行核批的年度信貸資金計(jì)劃要按季分月編制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，及時(shí)匡計(jì)資金頭寸,。
2.各分行向總行申請(qǐng)臨時(shí)借款須填寫《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借款申請(qǐng)書》,，一式兩份，加蓋分行公章和經(jīng)辦人名章,，報(bào)送總行,。總行審批后,，一份作為總行辦理劃撥資金的依據(jù),，另一份退還分行作為通知。
3.臨時(shí)借款到期,，各行應(yīng)主動(dòng)將本息上劃總行,。如因特殊情況，不能按期歸還,，必須在到期日5天前提出書面延期申請(qǐng),，經(jīng)同意原則上可以展期一次，否則按每日萬分之三執(zhí)行罰息,。
第七條 總行融通調(diào)劑資金的審批
1.融通調(diào)劑資金核批手續(xù),，一律以總行資金計(jì)劃部公章為準(zhǔn)，同時(shí)加蓋經(jīng)辦人圖章,。
2.融通資金累計(jì)金額在5000萬元以上（包括5000萬元）需報(bào)請(qǐng)主管行長(zhǎng)審批,。
3.不能按期歸還需延期或執(zhí)行罰息，由部主任審批,。
4.計(jì)劃部門要按月填報(bào)資金融通收付余額表,，并對(duì)資金運(yùn)用率、周轉(zhuǎn)率,、逾期率進(jìn)行考核,。
第八條 總行融通調(diào)劑資金的利率
1.1987年以后的上存資金利率從1987年12月21日起調(diào)整為：3個(gè)月以下（含3個(gè)月）月息6.0‰；3個(gè)月至半年（含半年）月息6.15‰,；半年以上月息6.3‰,。上交總行的統(tǒng)籌基金利率月息6.0‰。對(duì)1987年以前上存資金繼續(xù)執(zhí)行聯(lián)行往來利率,。
2.短期拆借資金利率,，一般高于上存資金利率0.15‰。根據(jù)資金市場(chǎng)行情和銀根情況,，總行可在5％的上浮范圍內(nèi)酌情確定,。
第九條 各分行根據(jù)本辦法并結(jié)合本地實(shí)際情況,，制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案,。
第十條 本辦法自1988年1月1日起執(zhí)行,。
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