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類 別：外匯法規(guī)文 號：農銀發(fā)[1993]137號頒發(fā)日期：1996-06-12
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
各省、自治區(qū),、直轄市分行,，各計劃單列市分行：
現將《中國農業(yè)銀行外匯信貸計劃管理試行辦法》下達各行，請貫徹執(zhí)行,。執(zhí)行中的情況和問題請及時向總行反映,。
附：中國農業(yè)銀行外匯信貸計劃管理試行辦法
中國農業(yè)銀行外匯信貸計劃管理試行辦法
第一條 外匯信貸資金計劃管理的目的
為了適應對外開放和外向型經濟發(fā)展，更好地利用外資和外匯，合理安排外匯貸款規(guī)模,，引導和調整外匯信貸投向,，保證國家重點建設的外匯資金需要，落實相應的人民幣配套資金,，搞好人民幣和外幣的綜合平衡,，提高外匯信貸資產質量，增強風險防范意識,，建立自我約束,、自我發(fā)展機制，促進外向型經濟發(fā)展,，根據中國人民銀行銀發(fā)（1992）238號文《銀行外匯信貸資金管理辦法》和銀復［1993］30號《關于實行限額管理控制下的外匯信貸資產負債比例管理的批復》精神,，特制定本辦法。
第二條 中國農業(yè)銀行對本系統(tǒng)外匯信貸業(yè)務實行“統(tǒng)一計劃,，比例管理,，限額調控，按季分析,，半年考核”,。
第三條 各分行的外匯信貸計劃全部納入農業(yè)銀行綜合信貸收支計劃，由農業(yè)銀行總行綜合平衡并核定各行外匯信貸年度計劃,。各行在總行核定的年度貸款計劃內,，積極吸收外匯存款，合理發(fā)放貸款,，保證計劃的實施,。
第四條 依據資產負債比例規(guī)定，各行積極組織存款,，加強自我約束和風險防范,，合理安排貸款。
第五條 外匯貸款實行年末限額管理,。未經總行批準,，不得突破，誰突破,，誰負責,。
第六條 各分行根據外匯信貸資產負債比例管理和貸款限額執(zhí)行情況，按季進行分析,，季后十五日內上報總行計劃部,，同時抄報國際業(yè)務部。
第七條 總行對外匯信貸計劃和資產負債比例管理執(zhí)行情況實行上下半年考核,，通報各分行,。
第八條 堅持外匯資金和人民幣資金的配套平衡,。各行在安排外匯信貸資金計劃時，要與人民幣信貸資金計劃銜接,，對固定資產外匯貸款的國內配套人民幣資金,，由各行在人民幣信貸計劃內自行安排。
第九條 外匯信貸資產負債范圍和含義
外匯信貸資產包括：國內各項外匯貸款,、境外和國外資金運用（包括貸款,、投資、拆出,、存放等）,、同業(yè)和系統(tǒng)內外匯資金往來。
外匯負債包括：國內各項外匯存款,、境外和國外資金來源（包括借入,、拆入、發(fā)行債券等）,、同業(yè)和系統(tǒng)內外匯資金往來,。
外匯資本金包括自有資本金（未分配外匯利潤、財政撥款,、其他等值貨幣的實收外匯現匯資本金）和視同自有資本金（外匯存款準備金、呆帳準備金,、風險準備金）,。
第十條 根據農業(yè)銀行外匯業(yè)務狀況制定以下八個比例指標：
1.外匯資本金與外匯風險資產總額的比例要高于8％。低于這個比例的要通過提高信貸效益,，增加資本金,。
2.外匯貸款余額占各項外匯存款余額加外匯資本金的比例不超過80％。
3.同業(yè)拆入（或拆出）短期資金余額占外匯存款加外匯資本金余額的比例不超過20％,。
4.境外貸款,、投資（含證券）、拆（或存）放等資金運用余額與外匯資產余額的比例不超過30％,。
5.境外資金來源余額與外匯資本金余額的比例不超過100％,。
6.中長期外匯貸款余額占外匯貸款余額的比例不超過60％，超過比例的要逐步降低：短期外匯貸款余額占各項外匯貸款余額的比例部分不低于40％,，低于40％的要適當提高,。
7.外匯業(yè)務備付金和庫存現金不得低于其存款余額的3％。
8.引進外資和利用外資計劃應相等,，在實際發(fā)放中外資來源大于運用的部分要?？顚Ｓ谩?/P>
第十一條 存款準備金管理
外匯存款準備金按各項外匯存款月平均余額的10％計算,，按季提取,。具體辦法按農銀發(fā)（1992）257文和［1993］農銀發(fā)115號文執(zhí)行,。
第十二條 建立外匯信貸風險管理
為保護儲戶利益，同時以應付貸款逾期和呆滯,、呆帳損失問題,，確保信貸資產的安全，凡外匯貸款余額在1000萬美元以上,，或者外幣儲蓄余額在500萬美元以上的分行都要按一定比例提取風險準備金,。風險準備金逐年按年末外匯貸款余額的3‰計提，分行對下要制定具體管理辦法,。
第十三條 資產負債比例管理的檢查和考核
總行,、分行有關部門要對外匯信貸資產進行不定期檢查和考核，其內容包括：一是檢查外匯業(yè)務的合規(guī)性,，包括經營范圍,、各項利率執(zhí)行以及各種業(yè)務費用率，境外投資的資金來源,、投向及與資本金的比例,；二是檢查實收外匯資本金和營運資金流動情況，規(guī)定補充的資本金是否及時補足,；三是檢查外匯資產負債結構和流動性,，包括中長期外匯貸款占各項貸款的比例，短期外匯放款,、存放同業(yè)款,、各項外匯準備金之和與同期外匯資產的比例；四是檢查外匯資金計劃和貸款限額控制情況,。
第十四條 本辦法由中國農業(yè)銀行總行制定,、解釋、修改,。
第十五條 各分行要加強和完善外匯信貸資金計劃管理辦法,，并根據本辦法制定實施細則。
第十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行,。
津公網安備12010202000755號