稅收法規(guī)
會計法規(guī)
財務(wù)法規(guī)
內(nèi)控政策
審計法規(guī)
評估法規(guī)
金融法規(guī)
工商法規(guī)
其他經(jīng)濟法規(guī)
法律法規(guī)
海關(guān)法規(guī)
國際會計準則
考試相關(guān)政策
類 別：銀行法規(guī)文 號：開行政法[1994]120號頒發(fā)日期：1996-05-04
地 區(qū)：全國行 業(yè)：其他時效性：有效
各廳,、局現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行軟貸款暫行辦法》印發(fā)給你們,，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中有什么問題,，請及時向政策法規(guī)局反映,。
附：
國家開發(fā)銀行軟貸款暫行辦法
第一章 總則
第一條 為了加強國家開發(fā)銀行軟貸款（以下簡稱開行軟貸款）的管理,，支持國家重點建設(shè)，提高投資效益,，促進國民經(jīng)濟發(fā)展,，根據(jù)《國家開發(fā)銀行組建和運行方案》和《國家開發(fā)銀行章程》及國家有關(guān)政策、法規(guī),，特制定本辦法,。
第二條 開行軟貸款是指國家開發(fā)銀行以其注冊資本金和中央財政安排的經(jīng)營性建設(shè)基金及專項建設(shè)基金和資金，以長期優(yōu)惠的方式發(fā)放的貸款,。
第三條 開行軟貸款分為“股本貸款”和“特別貸款”兩類,。
股本貸款是指國家開發(fā)銀行按項目配股的需要，貸給國家控股公司和中央企業(yè)集團,，由這些公司,、企業(yè)集團對項目進行參股、控股的貸款,。
特別貸款是指國家開發(fā)銀行根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展規(guī)劃,，對不宜通過國家控股公司和中央企業(yè)集團參股、控股而又需要扶持的項目直接發(fā)放的貸款,。
第四條 國家開發(fā)銀行與借款單位之間的關(guān)系是借貸關(guān)系,，雙方以借款合同確定各自的權(quán)利和義務(wù)。
第五條 發(fā)放開行軟貸款要符合國家發(fā)展規(guī)劃,、生產(chǎn)力布局,、產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策；堅持“從嚴掌握,，有償使用，按期歸還,，還貸掛鉤”的原則,。
第二章 貸款對象、用途和條件
第六條 開行軟貸款的對象（以下簡稱借款單位）必須是經(jīng)工商行政管理部門登記注冊,，實行獨立核算,，具有法人資格，能夠償還貸款本息,，對項目建設(shè)的全過程以及資產(chǎn)的保值增值負責的國有企業(yè)或國有股占主導(dǎo)地位的經(jīng)濟實體,。股本貸款的對象是具備以上條件的國家控股公司和中央企業(yè)集團。
第七條 股本貸款主要用于國家控股公司或中央企業(yè)集團代表國家對國家批準建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施,、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點建設(shè)項目及其配套工程參股,、控股所需入股資金的不足部分。
特別貸款主要用于國家批準建設(shè)的基礎(chǔ)設(shè)施,、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的重點建設(shè)項目及其配套工程,。
第八條 使用股本貸款應(yīng)具備以下條件：
1.貸款項目必須具備批準的項目建議書,、可行性研究報告和經(jīng)國家開發(fā)銀行確認的初步設(shè)計等文件；
2.借款單位參股,、控股的行為已被國家有關(guān)部門批準,，并得到國家開發(fā)銀行確認，參股,、控股的投資已列入國家固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃,；
3.借款單位對參股、控股項目的入股必須有一定的自有資金,，自有資金原則上不能低于借款單位在該項目中實投股本金的40％,；
4.在一個建設(shè)項目中，國家開發(fā)銀行向各借款單位提供的股本貸款總額一般應(yīng)控制在該項目所有發(fā)起人實繳股本金總額的20％以內(nèi),。
第九條 使用特別貸款應(yīng)具備以下條件：
1.貸款項目必須具備批準的項目建議書,、可行性研究報告和經(jīng)國家開發(fā)銀行確認的初步設(shè)計等文件；
2.貸款項目列入國家固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃,；
3.貸款項目總投資中,，各項建設(shè)資金來源必須落實，自籌資金一般不少于總投資的30％（大型項目不少于10％）,；
4.貸款項目總投資中,，必須按有關(guān)規(guī)定列入所需要的生產(chǎn)流動資金；
5.貸款項目經(jīng)過評估,，經(jīng)濟效益和財務(wù)效益較好,，具有償還貸款本息能力；
6.借款單位有健全穩(wěn)定的管理機構(gòu)和相應(yīng)的管理,、技術(shù)人員,，經(jīng)營管理制度健全，經(jīng)營狀況良好,。
7.借款單位有承擔貸款風險的可靠措施,，能夠提供有權(quán)處分的財產(chǎn)抵押，或落實具有法人資格,、實行獨立核算,、有償還能力的第三方保證人。
第三章 貸款申請和審批
第十條 借款單位在報批項目可行性研究報告的同時（申請股本貸款的,，借款單位在項目建設(shè)單位向有關(guān)部門報批參股,、控股項目可行性研究報告的同時），將可行性研究報告副本,、已批準的項目建議書和要求國家開發(fā)銀行安排貸款的文件送交國家開發(fā)銀行,，國家開發(fā)銀行據(jù)此進行貸前調(diào)查。
第十一條 國家開發(fā)銀行參與對貸款項目的評估，并獨立進行貸款條件審查和財務(wù)評估論證,，在此基礎(chǔ)上提出項目選擇意見和資金配置方案,。
第十二條 國家開發(fā)銀行確認貸款項目的初步設(shè)計并將貸款項目列入信貸計劃后，借款單位向國家開發(fā)銀行提交《國家開發(fā)銀行軟貸款借款申請書》（附件一）及有關(guān)文件,、貸款項目建設(shè)準備情況和其他建設(shè)資金落實情況的報告,、工程建設(shè)進度計劃和貸款資金支出計劃等。申請股本貸款的借款單位除向國家開發(fā)銀行提交上列文件外,，還應(yīng)提交參股,、控股的有關(guān)文件。借款申請經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后,，國家開發(fā)銀行與借款單位簽訂借款合同,。
第四章 借款合同
第十三條 使用開行軟貸款必須簽訂借款合同，并按股本貸款和特別貸款的分類分別簽訂,。
第十四條 股本貸款不論貸款額度大小一次簽訂《國家開發(fā)銀行軟貸款（股本貸款）借款合同》（附件二）,。
特別貸款不論貸款額度大小、建設(shè)周期長短,，都應(yīng)簽訂《國家開發(fā)銀行軟貸款（特別貸款）總借款合同》（附件三）,，總合同項下可分年度分項簽訂《國家開發(fā)銀行軟貸款（特別貸款）年度借款合同》（附件四），各年度借款合同貸款總額之和不得超過總借款合同的貸款總額,；由于特殊原因,，不具備簽訂總借款合同條件的貸款項目，經(jīng)國家開發(fā)銀行批準也可以先分年度或分項簽訂《國家開發(fā)銀行軟貸款（特別貸款）借款合同》（附件五）,，待條件具備后再簽訂總借款合同,。
第十五條 借款合同應(yīng)包括下列條款：借款依據(jù)，借款用途,，借款金額,，貸款期限，貸款利率,，用款計劃,，還款計劃，還款方式,，違約責任，擔保條款和借貸雙方商定的其他條款,。
第十六條 股本貸款借款合同簽訂前,，借款單位一般應(yīng)辦理擔保手續(xù)；特別貸款借款合同簽訂前,，借款單位必須辦理擔保手續(xù),，必要時辦理公證。
實行資產(chǎn)抵押擔保的，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意,，簽訂《抵押協(xié)議》（附件六）,，作為借款合同附件。
實行第三方保證人擔保的,，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意,，由保證人向國家開發(fā)銀行出具《不可撤銷的擔保函》（附件七）作為借款合同附件。
第五章 貸款期限和利率
第十七條 貸款期限是指從借款合同生效之日起至借款單位還清全部貸款本息止的時間,。開行軟貸款的貸款期限根據(jù)批準的建設(shè)項目可行性研究報告預(yù)測的經(jīng)濟效益和借款單位的綜合還款能力確定,。股本貸款的貸款期限一般不超過12年，最長不超過20年,；特別貸款的貸款期限一般不超過10年,，最長不超過15年。
第十八條 開行軟貸款實行優(yōu)惠貸款利率,，利率按中國人民銀行的規(guī)定執(zhí)行,。貸款利息按年計收。在國家調(diào)整貸款利率時,，國家開發(fā)銀行作相應(yīng)調(diào)整,。
第六章 貸款發(fā)放和回收
第十九條 股本貸款的資金撥付業(yè)務(wù)由國家開發(fā)銀行直接辦理；特別貸款的資金撥付業(yè)務(wù)由國家開發(fā)銀行直接辦理或委托金融機構(gòu)（以下簡稱代理行）辦理,。有關(guān)委托業(yè)務(wù)受國家開發(fā)銀行監(jiān)管,。
第二十條 由代理行代理資金撥付的，國家開發(fā)銀行將借款合同副本和年度貸款計劃送交代理行,，并根據(jù)借款合同和年度貸款計劃向代理經(jīng)辦行撥付貸款資金,。借款單位在代理經(jīng)辦行辦理貸款開戶、轉(zhuǎn)存,、用款事宜,。
第二十一條 有多種資金來源的貸款項目，開行軟貸款資金和其他建設(shè)資金按比例同步到位,。
第二十二條 國家開發(fā)銀行根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃編制當年貸款回收計劃,，并組織實施。由代理行代理撥付資金的,，將回收計劃下達到借款單位和代理行執(zhí)行,，代理行協(xié)助國家開發(fā)銀行做好回收貸款本息的工作。
第二十三條 國家開發(fā)銀行根據(jù)借款合同規(guī)定的分年還款計劃,，在借款單位償還到期貸款前3個月填制《國家開發(fā)銀行催收貸款本息通知單》（附件八）送交借款單位,，有代理經(jīng)辦行的，并送交代理經(jīng)辦行,。借款單位落實還款資金,。
第二十四條 借款單位未按借款合同規(guī)定的分年還款計劃按期償還貸款，國家開發(fā)銀行對逾期貸款部分取消優(yōu)惠利率，改按一般基本建設(shè)貸款利率執(zhí)行,。
第二十五條 開行軟貸款利息在中國人民銀行規(guī)定的結(jié)息日計收,，不得掛帳。
新建項目建設(shè)期間的貸款利息應(yīng)列入國家年度固定資產(chǎn)投資計劃和信貸計劃,，改,、擴建項目建設(shè)期間貸款利息應(yīng)列入借款單位年度自籌資金計劃。如借款單位不按期償還,，國家開發(fā)銀行有權(quán)直接或委托代理行從借款單位的貸款或存款帳戶中扣收,。
第二十六條 借款單位不能在貸款期限內(nèi)還清貸款的，應(yīng)在貸款到期3個月前按國家開發(fā)銀行貸款展期有有關(guān)規(guī)定提出借款展期申請,，經(jīng)國家開發(fā)銀行審查同意后,，辦理借款展期手續(xù)。
第七章 貸款管理
第二十七條 借款單位使用開行軟貸款必須按借款合同規(guī)定的貸款用途?？顚Ｓ?。如借款單位挪用貸款，國家開發(fā)銀行有權(quán)停止發(fā)放貸款,，收回已發(fā)放的部分或全部貸款,，對挪用貸款部門取消優(yōu)惠利率，改按一般基本建設(shè)貸款利率執(zhí)行,，并按中國人民銀行的規(guī)定對挪用部分加收利息,。
第二十八條 借款單位使用開行軟貸款，必須按國家及國家開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定對主體工程設(shè)計,、施工,、監(jiān)理和設(shè)備采購實行招標。招標文件及有關(guān)合同必須經(jīng)國家開發(fā)銀行審核確認,。
第二十九條 在借款合同履行期間,，國家開發(fā)銀行有權(quán)了解、檢查,、監(jiān)督借款單位的貸款使用,、工程建設(shè)和竣工驗收、生產(chǎn)經(jīng)營管理及有關(guān)計劃執(zhí)行,、財務(wù)活動,、物資庫存等情況。借款單位應(yīng)定期向國家開發(fā)銀行提供貸款使用,、工程建設(shè),、生產(chǎn)經(jīng)營管理情況的報告及有關(guān)統(tǒng)計、財務(wù)會計報表等資料,。
第三十條 借款單位在代理行支用貸款的，應(yīng)向代理經(jīng)辦行提交貸款項目的初步設(shè)計批準文件、年度工程建設(shè)進度計劃和年度貸款資金支出計劃,。代理經(jīng)辦行要認真審查貸款是否?？顚Ｓ谩⑹欠穹吓鷾实捻椖砍醪皆O(shè)計文件和工程建設(shè)進度的需要,，發(fā)現(xiàn)超計劃,、超標準、挪用貸款和其他危及貸款安全的重大問題時,，有權(quán)采取停止用款等措施,，并及時向國家開發(fā)銀行通報。
第三十一條 國家開發(fā)銀行參與貸款項目的竣工驗收,。借款單位應(yīng)在貸款項目竣工驗收前將有關(guān)文件送交國家開發(fā)銀行,。
第三十二條 國家開發(fā)銀行對貸款項目進行后評價。在貸款項目竣工驗收后12個月內(nèi),，借款單位向國家開發(fā)銀行提交貸款項目執(zhí)行報告,。
第三十三條 在借款合同履行期間，未經(jīng)國家開發(fā)銀行審核同意,，借款單位不得將貸款建造或購置的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓,、出售、作價入股或為他人設(shè)定擔保,。
第三十四條 在借款合同履行期間借款單位發(fā)生合并,、分立等變更產(chǎn)權(quán)或改變經(jīng)營方式，必須報國家開發(fā)銀行審查,，同意后方可實施,。
第八章 附則
第三十五條 本辦法由國家開發(fā)銀行負責解釋、補充和修改,。
第三十六條 本辦法自1994年8月10日起施行,。
查看相關(guān)附件
津公網(wǎng)安備12010202000755號