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中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)大額定期存款管理的通知 字號 大號 標(biāo)準(zhǔn) 小號

類      別：銀行法規(guī)
文      號：銀發(fā)[1996]447號
頒發(fā)日期：1996-01-18 地   區(qū)：全國
行   業(yè)：金融業(yè)
時(shí)效性：有效

中國人民銀行各省,、自治區(qū),、直轄市,、計(jì)劃單列市分行,，各國有商業(yè)銀行、其他商業(yè)銀行：

    近年來一些不法分子與銀行內(nèi)部工作人員相勾結(jié),，盜開數(shù)額巨大的銀行存單進(jìn)行非法融資,，或偽造存單進(jìn)行詐騙活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害了銀行信譽(yù),，直接危及銀行資產(chǎn)的安全和金融秩序的穩(wěn)定,。為切實(shí)加強(qiáng)對大額存款的管理，現(xiàn)通知如下：

    一,、商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)開辦的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單業(yè)務(wù),，必須嚴(yán)格遵守中國人民銀行頒發(fā)的《大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法》（銀發(fā)［1996］405號文印發(fā)）。

    二、在辦理一般存款業(yè)務(wù)時(shí),，單筆超過10萬元（含10萬元）的定期儲蓄存款、單筆超過100萬元（含100萬元）的單位定期存款必須使用相應(yīng)的特種存單,。特種存單必須經(jīng)商業(yè)銀行授權(quán)人員簽發(fā)并加蓋銀行印章后方為有效,。

    三、特種存單由各商業(yè)銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制,。特種存單的啟用時(shí)間由各商業(yè)銀行自行確定,，但最遲不得超過1997年3月1日，并提前向社會公告,。各行必須就存單的領(lǐng)用,，連同印章、印鑒的保管,、使用及授權(quán)等,，制訂專門的管理辦法，報(bào)中國人民銀行備案,。

    四,、各商業(yè)銀行對辦事處、營業(yè)部,、儲蓄所等營業(yè)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人,、保管重要空白憑證、印章的人員及柜臺業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,，要建立嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制,，嚴(yán)禁通過化整為零的方式避開特種存單，嚴(yán)禁有關(guān)人員越權(quán)簽發(fā)特種存單,。對違規(guī)違紀(jì)人員要從嚴(yán)從快從重處理,。

    五、各商業(yè)銀行要加強(qiáng)對單位定期存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的管理,，對被質(zhì)押的單位定期存單,，必須取得該存單銀行的書面確認(rèn)。

    六,、中國人民銀行各分支行要切實(shí)加強(qiáng)對轄內(nèi)商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督和管理,。對商業(yè)銀行儲蓄機(jī)構(gòu)和對公業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的存單保管、印章使用等內(nèi)部管理和控制制度執(zhí)行情況,，要組織力量進(jìn)行定期和不定期檢查,，對違規(guī)者要及時(shí)通報(bào)，并依法予以處罰,。