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類 別：其他金融法規(guī)文 號：銀發(fā)[1997]378號頒發(fā)日期：1996-10-07
地 區(qū)：全國行 業(yè)：金融業(yè)時效性：有效
中國人民銀行各省,、自治區(qū)、直轄市,、深圳經(jīng)濟特區(qū)分行,，各省、自治區(qū),、直轄市,、深圳經(jīng)濟特區(qū)工商行政管理局：
經(jīng)查，一些地方和部門擅自批設金融機構和非金融機構,，擅自辦理金融業(yè)務的情況日趨嚴重,。這些機構非法從事金融活動，高息吸收存款,、發(fā)放貸款,，非法從事保險中介業(yè)務活動，嚴重擾亂了金融秩序,，已經(jīng)出現(xiàn)巨大的金融風險,，給社會穩(wěn)定造成極大危害。一些地方已多次發(fā)生擠兌風波,、機構負責人卷款而逃、群眾集體上訪,、沖擊政府等事件,。為嚴肅金融紀律,，維護正常的金融秩序，保護廣大人民群眾的切身利益,，特通知如下：
一,、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行是審批金融機構的主管機關,，任何地方政府,、部門或個人均無權批準設立金融機構或金融機構籌備組織。凡未經(jīng)中國人民銀行批準設立的金融機構,，均屬非法金融機構,，必須堅決予以取締。各地工商行政管理部門在登記注冊時要嚴格把關,，對沒有中國人民銀行批準文件的堅決不予登記注冊,，不予核發(fā)營業(yè)執(zhí)照。
二,、對未經(jīng)中國人民銀行批準,，已經(jīng)擅自設立的金融機構和非法從事金融業(yè)務的機構，各地工商行政管理部門應在中國人民銀行配合下進行清理,，依法取締或依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照,。
三、未經(jīng)中國人民銀行批準,，各地工商行政管理部門不得為非金融機構核定涉及金融業(yè)務的經(jīng)營范圍,；已核準的，應予取消,。
四,、保險、證券,、貨幣和金融期貨等金融類經(jīng)紀人組織應先獲得中國人民銀行的經(jīng)營許可后,，再向工商行政管理部門申領營業(yè)執(zhí)照；沒有中國人民銀行批準文件的,，工商行政管理部門不予登記注冊,。凡過去未經(jīng)中國人民銀行批準已經(jīng)設立的從事保險經(jīng)紀、代理業(yè)務的保險等金融經(jīng)紀人,、代理人公司,，各地工商行政管理部門應在中國人民銀行的配合下進行清理，立即取消保險經(jīng)紀,、代理業(yè)務,。個人不得從事金融經(jīng)紀活動。
為加強社會監(jiān)督力度,，中國人民銀行各分行和各地工商行政管理部門要通過當?shù)匦侣劽浇?，公布各自的舉報電話,，建立起社會監(jiān)督機制。
對未經(jīng)中國人民銀行批準設立的金融機構和非法從事金融業(yè)務的機構,，中國人民銀行各分行和各地工商行政管理部門查實后,，要嚴格按照《全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，配合司法部門處理,。1997年10月1日以后再發(fā)生擅自設立金融機構和非法從事金融業(yè)務的,，按1997年3月14日第八屆全國人民代表大會第五次會議修訂的《中華人民共和國刑法》有關規(guī)定，提請司法機關查處,。
中國人民銀行
國家工商行政管理局
一九九七年九月八日
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