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類 別:基本法規(guī)文 號:國務(wù)院令第340號頒發(fā)日期:2001-01-19
地 區(qū):吉林行 業(yè):金融業(yè)時效性:有效
《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》已經(jīng)2001年12月12日國務(wù)院第50次常務(wù)會議通過,,現(xiàn)予公布,,自2002年2月1日起施行,。
吉林省地方稅務(wù)局
總 理 朱镕基
二○○一年十二月二十日
中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例
第一章 總 則
第一條 為了適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,,加強(qiáng)和完善對外資金融機(jī)構(gòu)的管理,,促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行,,制定本條例,。
第二條 本條例所稱外資金融機(jī)構(gòu),,是指依照中華人民共和國有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定,經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu):
(一)總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行(以下簡稱獨(dú)資銀行),;
(二)外國銀行在中國境內(nèi)的分行(以下簡稱外國銀行分行),;
(三)外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行(以下簡稱合資銀行),;
(四)總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財(cái)務(wù)公司(以下簡稱獨(dú)資財(cái)務(wù)公司),;
(五)外國的金融機(jī)構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財(cái)務(wù)公司(以下簡稱合資財(cái)務(wù)公司),。
第三條 外資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律,、法規(guī),不得損害中華人民共和國的社會公共利益,。
外資金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù),。
第四條 中國人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān);中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對本轄區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督管理,。
第二章 設(shè)立與登記
第五條 獨(dú)資銀行,、合資銀行的注冊資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣,。注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無償撥給不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運(yùn)資金,。
中國人民銀行根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要,,可以提高其注冊資本或者營運(yùn)資金的最低限額,并規(guī)定其中的人民幣份額,。
第六條 設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,,申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)申請人為金融機(jī)構(gòu);
(二)申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上,;
(三)申請人提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元,;
(四)申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管,;
(五)申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請,;
(六)中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條 設(shè)立外國銀行分行,,申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上,;
(二)申請人提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元,,并且資本充足率不低于8%;(三)申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,,并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管,;
(四)申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請;
(五)中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件,。
第八條 設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司,,申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)外國合資者為金融機(jī)構(gòu);
(二)外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu),;
(三)外國合資者提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元,;
(四)外國合資者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度,,并且外國合資者受到所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管,;
(五)外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請;
(六)中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件,。
第九條 設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,,應(yīng)當(dāng)由申請人向中國人民銀行提出書面申請,并提交下列資料:
(一)設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的申請書,,其內(nèi)容包括:擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱,,注冊資本額,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等,;
(二)可行性研究報(bào)告,;
(三)擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的章程;
(四)申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本)及對其申請的意見書,;
(五)申請人最近3年的年報(bào),;
(六)中國人民銀行要求提供的其他資料。
第十條 設(shè)立外國銀行分行,,應(yīng)當(dāng)由外國銀行總行向中國人民銀行提出書面申請,,并提交下列資料:
(一)法定代表人簽署的申請書,其內(nèi)容包括:擬設(shè)外國銀行分行的名稱,,總行無償撥給的營運(yùn)資金數(shù)額,,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報(bào)告,;
(三)申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本)及對其申請的意見書,;
(四)申請人最近3年的年報(bào);
(五)中國人民銀行要求提供的其他資料,。
第十一條 設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司,,應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國人民銀行提出書面申請,并提交下列資料:
(一)設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的申請書,,其內(nèi)容包括:擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的名稱,,合資各方名稱,,注冊資本額,合資各方出資比例,,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等,;
(二)可行性研究報(bào)告;
(三)合資經(jīng)營合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的章程,;
(四)外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(副本)及對其申請的意見書,;
(五)外國合資者最近3年的年報(bào);
(六)中國合資者的有關(guān)資料,;
(七)中國人民銀行要求提供的其他資料,。
第十二條 本條例第九條、第十條,、第十一條所列資料,,除年報(bào)外,凡用外文書寫的,,應(yīng)當(dāng)附有中文譯本,。
第十三條 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行初步審查,自收到完整的申請文件之日起6個月內(nèi)作出受理或者不受理的決定,。決定受理的,,發(fā)給申請人正式申請表;決定不受理的,,應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由,。
特殊情況下,中國人民銀行不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理決定的,,可以適當(dāng)延長,,并告知申請人;但是,,延長期限不得超過3個月,。
第十四條 申請人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請表之日起6個月內(nèi)完成籌建工作;在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作,,有正當(dāng)理由的,,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),可以延長3個月,。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的,,中國人民銀行作出的受理決定自動失效?;I建工作完成后,,申請人應(yīng)當(dāng)將填寫好的申請表連同下列文件報(bào)中國人民銀行審批:
(一)擬設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單及簡歷;
(二)對擬任該外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書;
(三)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明,;
(四)安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料,;
(五)設(shè)立外國銀行分行的,其總行對該分行承擔(dān)稅務(wù),、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書,;
(六)中國人民銀行要求提供的其他文件。
第十五條 中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請文件之日起2個月內(nèi),,作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定,。決定批準(zhǔn)的,頒發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證,;決定不批準(zhǔn)的,,應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。
第十六條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的,,申請人憑經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記,,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第十七條 獨(dú)資銀行,、外國銀行分行,、合資銀行按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍,可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù):
(一)吸收公眾存款,;
(二)發(fā)放短期、中期和長期貸款,;
(三)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn),;
(四)買賣政府債券、金融債券,、買賣股票以外的其他外幣有價證券,;
(五)提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;
(六)辦理國內(nèi)外結(jié)算,;
(七)買賣,、代理買賣外匯;
(八)從事外幣兌換,;
(九)從事同業(yè)拆借,;
(十)從事銀行卡業(yè)務(wù);
(十一)提供保管箱服務(wù),;
(十二)提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù),;
(十三)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第十八條 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍,,可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù);
(一)吸收每筆不少于100萬元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣,期限不少于3個月的存款,;
(二)發(fā)放短期,、中期和長期貸款;
(三)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn),;
(四)買賣政府債券,、金融債券、買賣股票以外的其他外幣有價證券,;
(五)提供擔(dān)保,;
(六)買賣、代理買賣外匯,;
(七)從事同業(yè)拆借,;
(八)提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù);
(九)提供外匯信托服務(wù),;
(十)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。
第十九條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對象范圍,由中國人民銀行按照有關(guān)規(guī)定核定,。
第二十條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù),,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)3年以上;
(二)提出申請前2年連續(xù)盈利,;
(三)中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件,。
第二十一條 外資金融機(jī)構(gòu)在中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi),開辦新的業(yè)務(wù)品種的,,應(yīng)當(dāng)在開辦之前向中國人民銀行提出書面申請,。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到書面申請文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。中國人民銀行作出不批準(zhǔn)決定的,,應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由,。
第四章 監(jiān)督管理
第二十二條 外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率,,由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定,。
第二十三條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金,,其比率由中國人民銀行制定,,并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。
第二十四條 外國銀行分行的營運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在,,包括在中國人民銀行指定的銀行的存款等,。
第二十五條 獨(dú)資銀行、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率不得低于8%,。
第二十六條 獨(dú)資銀行、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司對1個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額,不得超過其資本的25%,,但是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的除外,。
第二十七條 獨(dú)資銀行、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司,、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過其所有者權(quán)益的40%。
第二十八條 獨(dú)資銀行,、合資銀行,、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于8%,。
外國銀行分行營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于8%,。
對前兩款規(guī)定的比例,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整,。
第二十九條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動性,。流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于25%。
第三十條 外資金融機(jī)構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%,。
對前款規(guī)定的比例,,中國人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。
第三十一條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬(壞賬)準(zhǔn)備金,。
第三十二條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國注冊會計(jì)師,,并經(jīng)所在地區(qū)的中國人民銀行分行認(rèn)可。
第三十三條 外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的,,須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記:
(一)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),;
(二)調(diào)整,、轉(zhuǎn)讓注冊資本,追加,、減少營運(yùn)資金,;
(三)變更機(jī)構(gòu)名稱或者營業(yè)場所;
(四)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍,;
(五)變更持有資本總額或者股份總額10%以上的股東,;
(六)修改章程;
(七)更換高級管理人員,;
(八)中國人民銀行規(guī)定的其他情況,。
第三十四條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。
第三十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)定期或者隨時檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的存款,、貸款,、結(jié)算、呆賬等情況,,有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送有關(guān)文件,、資料和書面報(bào)告,有權(quán)對外資金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰,、處理,。
第三十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定制定業(yè)務(wù)規(guī)則,建立,、健全業(yè)務(wù)管理,、現(xiàn)金管理和安全防范制度。
第三十七條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查,,如實(shí)報(bào)送有關(guān)文件,、資料和書面報(bào)告,不得拒絕,、阻礙,、隱瞞。
第五章 解散與清算
第三十八條 外資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動,,應(yīng)當(dāng)在距終止業(yè)務(wù)活動30日前以書面形式向中國人民銀行提出申請,,經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。
第三十九條 外資金融機(jī)構(gòu)無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的,,中國人民銀行可以責(zé)令其停業(yè),,限期清理。在清理期限內(nèi),,已恢復(fù)償付能力,、需要復(fù)業(yè)的,必須向中國人民銀行提出復(fù)業(yè)申請,;超過清理期限,,仍未恢復(fù)償付能力的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算,。
第四十條 外資金融機(jī)構(gòu)因解散,、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的,其清算的具體事宜,,參照中國有關(guān)法律,、法規(guī)的規(guī)定辦理。
第四十一條 外資金融機(jī)構(gòu)清算終結(jié),,應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記,。 第六章 法律責(zé)任
第四十二條 未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn),,擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)或者非法從事金融業(yè)務(wù)活動的,由中國人民銀行予以取締,;依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,、非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定,依法追究刑事責(zé)任,;尚不夠刑事處罰的,,由中國人民銀行沒收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的,,處10萬元以上50萬元以下的罰款。
第四十三條 外資金融機(jī)構(gòu)超出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍,、業(yè)務(wù)地域范圍或者服務(wù)對象范圍從事金融業(yè)務(wù)活動的,,依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營罪或者其他罪的規(guī)定,依法追究刑事責(zé)任,;尚不夠刑事處罰的,,由中國人民銀行給予警告,沒收違法所得,,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的,處10萬元以上50萬元以下的罰款,。
第四十四條 外資金融機(jī)構(gòu)在中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi),,未經(jīng)批準(zhǔn)開辦新的業(yè)務(wù)品種的,由中國人民銀行責(zé)令其停止經(jīng)營未經(jīng)批準(zhǔn)的新的業(yè)務(wù)品種,,沒收違法所得,,并處違法所得1倍以上3倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,,處5萬元以上30萬元以下的罰款,。
第四十五條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營的,由中國人民銀行給予警告,,沒收違法所得,,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的,,處5萬元以上30萬元以下的罰款。
第四十六條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定,,拒絕,、阻礙依法監(jiān)督檢查或者報(bào)送虛假的文件、資料和書面報(bào)告的,,由中國人民銀行給予警告,,并處10萬元以上50萬元以下的罰款,。
第四十七條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定,未按期報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)文件,、資料及書面報(bào)告或者未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,、建立健全有關(guān)管理制度的,由中國人民銀行給予警告,,責(zé)令限期改正,,并處1萬元以上10萬元以下的罰款。
第四十八條 外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例,,除依照本章第四十三條,、第四十四條、第四十五條,、第四十六條,、第四十七條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外,情節(jié)嚴(yán)重的,,中國人民銀行可以責(zé)令該外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證,;取消該外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員一定期限直至終身在中國的任職資格。
第四十九條 外資金融機(jī)構(gòu)違反中華人民共和國其他法律,、法規(guī)的,,由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法處理。 第七章 附 則
第五十條 香港特別行政區(qū),、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu),,比照適用本條例。
第五十一條 對外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理辦法,,由中國人民銀行另行制定,。
第五十二條 本條例自2002年2月1日起施行。1994年2月25日國務(wù)院發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》同時廢止,。