農(nóng)發(fā)行黃岡市分行,，各大型銀行黃岡（市）分行,、股份制銀行黃岡分行、黃岡農(nóng)商行,、湖北銀行黃岡分行,、漢口銀行黃岡分行、武漢農(nóng)商行黃岡分行,，各村鎮(zhèn)銀行,，各保險公司市級分支機(jī)構(gòu)：

2021年1月26日，國務(wù)院總理李克強(qiáng)簽署第737號國務(wù)院令,，公布《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）,，自2021年5月1日起施行?！稐l例》進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的防范非法集資義務(wù),，要求建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范機(jī)構(gòu)及員工行為,；加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育,；依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。為有效防范化解非法集資風(fēng)險,，發(fā)揮銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)“前哨”作用,，做好非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作，進(jìn)一步規(guī)范非法集資可疑資金異常交易線索報送,，現(xiàn)通知如下：

一,、完善工作機(jī)制。各銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)要切實履行主體責(zé)任,，成立一把手負(fù)責(zé)的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，明確部門職責(zé)，健全防范和打擊非法集資工作機(jī)制,，完善風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警流程及問責(zé)制度,；建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資,，防止他人利用其經(jīng)營場所,、銷售渠道從事非法集資；做好社會公眾防范非法集資的宣傳教育工作,，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識,；將非法集資資金異動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測預(yù)警、線索報送融入到日常的風(fēng)險防控工作中，形成常態(tài)化工作機(jī)制,。

二,、加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。各銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度,，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別,。一是整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng),、央行征信系統(tǒng)等數(shù)據(jù)資源,，優(yōu)化監(jiān)測模型，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出,、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進(jìn)行分析識別,，加強(qiáng)資金異動監(jiān)測，嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報告制度,。二是結(jié)合行業(yè)特點,，重點監(jiān)測投資理財、資產(chǎn)管理,、互聯(lián)網(wǎng)金融,、房產(chǎn)銷售,、養(yǎng)老機(jī)構(gòu),、典當(dāng)、拍賣,、融資租賃等風(fēng)險高發(fā)行業(yè),、領(lǐng)域和P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、代幣發(fā)行融資,、虛擬貨幣交易行為的資金交易,。對容易被非法集資利用的現(xiàn)金存取、網(wǎng)上銀行,、自助機(jī)具開戶等業(yè)務(wù)加以重點關(guān)注,。

三、規(guī)范報告制度,。各銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu)要組織開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),，增強(qiáng)員工防范非法集資的意識，提高相關(guān)崗位人員對涉嫌非法集資可疑交易辨識能力,。一旦前后臺監(jiān)測發(fā)現(xiàn)符合非法集資可疑交易線索,，要及時進(jìn)行風(fēng)險判研，于1個工作日內(nèi)報告我分局普惠金融科,；金融網(wǎng)格員發(fā)現(xiàn)的線索,，要及時通過網(wǎng)格管理平臺“社區(qū)E通”或舉報電話等方式向上級部門和各縣市區(qū)政府打非辦報告；涉及本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌非法集資線索，應(yīng)及時報告上級管轄行（司）和我分局,；涉嫌犯罪的,，應(yīng)依法向公安機(jī)關(guān)報案。對未履行防范非法集資義務(wù)的銀行業(yè)保險業(yè)機(jī)構(gòu),，我分局將依照《防范和處置非法集資條例》規(guī)定采取通報,、約談提醒、行政處罰等措施,。

2021年4月6日