各外資銀行武漢分行:

為引導(dǎo)轄內(nèi)外資銀行進(jìn)一步增強(qiáng)綠色發(fā)展意識(shí),，完善綠色金融機(jī)制,，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，發(fā)揮母行和總行在綠色金融方面的特色優(yōu)勢(shì),，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)綠色信貸指引的通知》,、人民銀行等七部委《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》等有關(guān)規(guī)定,，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際提出如下意見(jiàn)。

一,、增強(qiáng)綠色發(fā)展意識(shí)

（一）堅(jiān)持綠色導(dǎo)向,。引導(dǎo)外資銀行將綠色理念融入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，統(tǒng)籌兼顧社會(huì),、環(huán)境及經(jīng)濟(jì)效益之間的平衡關(guān)系,，按照風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)可持續(xù)原則,，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì),、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持,。

（二）堅(jiān)持激勵(lì)相容。引導(dǎo)外資銀行立足轄內(nèi)不同領(lǐng)域的綠色發(fā)展,、綠色轉(zhuǎn)型需求,，結(jié)合實(shí)際、發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，積極探索特色化,、差異化、可執(zhí)行的綠色金融發(fā)展路徑,，以自身高質(zhì)量發(fā)展為本地綠色發(fā)展注入動(dòng)力,。

二、建立健全綠色金融管理機(jī)制

（三）建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制,。鼓勵(lì)外資銀行制定有效可落實(shí)的綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和機(jī)制,，打造綠色金融專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)，提升產(chǎn)品研發(fā),、流程管理及業(yè)務(wù)推廣等各環(huán)節(jié)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力,。

（四）完善全流程管理。鼓勵(lì)外資銀行建立健全差別化的綠色授信管理機(jī)制,，完善客戶(hù)信用評(píng)級(jí)體系,，從盡職調(diào)查,、合規(guī)審查、授信審批,、合同管理,、資金撥付、貸后管理等方面實(shí)現(xiàn)對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)的全流程管理,。

（五）加強(qiáng)前瞻性風(fēng)險(xiǎn)防控,。鼓勵(lì)外資銀行運(yùn)用信貸手段引導(dǎo)和督促客戶(hù)防范環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的定期評(píng)估和動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),，對(duì)有潛在重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)實(shí)行名單制管理,，實(shí)施有差別、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)敞口管理策略,。豐富風(fēng)險(xiǎn)管控手段,，研究將符合條件的綠色資產(chǎn)納入抵押品范圍，密切關(guān)注國(guó)家政策對(duì)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況的影響,，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)分析,，并在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、撥備計(jì)提,、損失核銷(xiāo)等方面及時(shí)做出調(diào)整,，確保綠色信貸風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

（六）建立健全激勵(lì)約束機(jī)制,。鼓勵(lì)外資銀行建立有效的綠色信貸評(píng)價(jià)體系和激勵(lì)機(jī)制,，通過(guò)安排專(zhuān)項(xiàng)信貸規(guī)模、FTP轉(zhuǎn)移定價(jià),、擴(kuò)大分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)權(quán)限,、合理分配經(jīng)濟(jì)資本等正向激勵(lì)政策，有力支持綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展,。鼓勵(lì)外資銀行合理設(shè)置綠色金融業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo),，完善綠色金融服務(wù)盡職免責(zé)相關(guān)制度，建立客戶(hù)重大環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部報(bào)告制度和責(zé)任管理制度,。

三,、推動(dòng)綠色金融服務(wù)發(fā)展

（七）建立“綠色清單”。鼓勵(lì)外資銀行根據(jù)國(guó)家環(huán)保法律法規(guī),、產(chǎn)業(yè)政策,、行業(yè)準(zhǔn)入政策等規(guī)定，結(jié)合分行發(fā)展規(guī)劃,，研究制定綠色金融行業(yè),、企業(yè)和項(xiàng)目的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，明確綠色金融的支持方向和重點(diǎn)領(lǐng)域,，建立綠色客戶(hù)名單和綠色項(xiàng)目名單等“綠色清單”,，對(duì)清單內(nèi)企業(yè)和項(xiàng)目加大融資支持力度,。

（八）推進(jìn)“綠色融資”。鼓勵(lì)外資銀行基于市場(chǎng)化原則加大節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè),、清潔生產(chǎn),、清潔能源、生態(tài)環(huán)境產(chǎn)業(yè),、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí),、綠色服務(wù)、綠色貿(mào)易融資,、綠色消費(fèi)融資等領(lǐng)域的支持力度,，支持表內(nèi)投資、表外融資業(yè)務(wù),，加強(qiáng)非金融企業(yè)綠色債券投資,、綠色銀行承兌匯票、綠色信用證等業(yè)務(wù)開(kāi)展,。

（九）開(kāi)通“綠色通道”,。鼓勵(lì)外資銀行及時(shí)跟進(jìn)客戶(hù)綠色融資需求，在符合授信條件和風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上通過(guò)“綠色通道”完成綠色金融業(yè)務(wù)審批流程,。對(duì)涉及綠色環(huán)保,、清潔能源、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)以及嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)保審批程序,、能夠節(jié)能降耗的相關(guān)企業(yè)和項(xiàng)目,，提高審批效率，加大資源傾斜,，給予優(yōu)先考慮。

（十）加強(qiáng)“綠色評(píng)估”,。引導(dǎo)外資銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)參考“赤道原則”和“負(fù)責(zé)任銀行原則”,，對(duì)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估，充分考慮授信客戶(hù)或信貸項(xiàng)目對(duì)社會(huì)或生態(tài)環(huán)境的影響,，將其作為客戶(hù)評(píng)級(jí),、信貸準(zhǔn)入、管理和退出的重要依據(jù),。按照“有保有壓,、扶優(yōu)限劣”的原則，對(duì)涉及兩高一剩,、落后產(chǎn)能行業(yè)的授信嚴(yán)格控制,。

四、加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域支持力度

（十一）支持長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶綠色發(fā)展,。支持外資銀行跟蹤對(duì)接全省經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃及長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶生態(tài)保護(hù)和綠色發(fā)展要求,，圍繞長(zhǎng)江生態(tài)治理,、沿江生態(tài)保護(hù)、沿江產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等重點(diǎn)領(lǐng)域,，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大對(duì)海綿城市,、污水處理、垃圾焚燒,、沿江岸線(xiàn)復(fù)綠,、工業(yè)固體廢物利用、清潔能源等項(xiàng)目的金融支持,，提供特色化,、專(zhuān)業(yè)化、可持續(xù)的金融服務(wù),。

（十二）推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí),。支持外資銀行結(jié)合本地產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展的要求，適度介入傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)中的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì),。在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下支持綠色交通板塊,，挖掘新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，圍繞“1+N”模式探索建立綠色金融供應(yīng)鏈體系,，支持信息技術(shù),、生物產(chǎn)業(yè)、綠色低碳,、高端裝備,、新材料、數(shù)字創(chuàng)意等六大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展,，培育綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展新動(dòng)能,。

（十三）助力生態(tài)環(huán)境改善。支持外資銀行結(jié)合湖北省“一減,、兩改善,、三提升”的目標(biāo)，加大對(duì)長(zhǎng)江大保護(hù)的支持力度,，重點(diǎn)圍繞生態(tài)修復(fù),、環(huán)境治理、綠色發(fā)展等板塊,，積極滿(mǎn)足重要生態(tài)系統(tǒng)保護(hù)和重大工程建設(shè)融資需求,。加大中長(zhǎng)期貸款投放力度，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下支持園林綠化,、智慧城市,、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)目建設(shè)。

（十四）支持湖北碳金融發(fā)展,。鼓勵(lì)外資銀行依托湖北碳排放交易市場(chǎng)在全國(guó)的重要地位,，與湖北碳排放權(quán)交易中心加強(qiáng)合作,，積極參與地方政府相關(guān)推介活動(dòng)，探索開(kāi)展碳排放權(quán)抵質(zhì)押融資,、碳金融衍生品等業(yè)務(wù),，進(jìn)一步拓寬企業(yè)節(jié)能減排融資通道。同時(shí)關(guān)注因碳排放等相關(guān)政策變動(dòng)引發(fā)的高碳資產(chǎn)重新定價(jià)和財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn),，前瞻做好轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,、計(jì)量和應(yīng)對(duì)。

五,、優(yōu)化綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系

（十五）創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品,。鼓勵(lì)外資銀行立足轄區(qū)內(nèi)綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型的融資需求,，重點(diǎn)探索能效信貸,、合同能源管理未來(lái)收益權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資等融資模式創(chuàng)新,，降低綠色企業(yè)和項(xiàng)目融資難度。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下積極開(kāi)展綠色消費(fèi)信貸業(yè)務(wù),，支持新能源汽車(chē),、綠色建筑、新能源與可再生能源產(chǎn)品,、設(shè)施等產(chǎn)品消費(fèi),。

（十六）發(fā)揮跨境服務(wù)優(yōu)勢(shì)。引導(dǎo)外資銀行在落實(shí)綠色金融相關(guān)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上,，持續(xù)發(fā)揮全球網(wǎng)絡(luò)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì),，借鑒和復(fù)制國(guó)際及母行關(guān)于綠色金融的良好經(jīng)驗(yàn)和做法，加強(qiáng)與母行集團(tuán)在綠色金融方面的業(yè)務(wù)協(xié)作,，積極支持“一帶一路”和“走出去”企業(yè)綠色項(xiàng)目建設(shè),，通過(guò)支持企業(yè)境外貸款融資、發(fā)行綠色債券等方式為中資企業(yè)綠色發(fā)展提供綜合金融服務(wù),。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)所參與和支持的境外項(xiàng)目的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理,，確保符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)要求,。

（十七）探索同業(yè)互促機(jī)制。支持外資銀行更加深入?yún)⑴c本地市場(chǎng),，加強(qiáng)與中外資銀行同業(yè)合作,，通過(guò)共享信息、組建銀團(tuán)等方式拓展目標(biāo)客戶(hù)群體,，積極參與綠色金融業(yè)務(wù),。探索“綠色信貸+綠色保險(xiǎn)”服務(wù)模式,，加強(qiáng)與政策性擔(dān)保公司合作，加大對(duì)綠色環(huán)保類(lèi)中小微企業(yè)的支持力度,，助力“銀保擔(dān)”風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的普惠金融服務(wù)體系形成,。

（十八）提升金融服務(wù)效率。支持外資銀行積極對(duì)接政銀企信用信息共享平臺(tái),，多渠道,、全方位掌握轄區(qū)內(nèi)企業(yè)涉及環(huán)境保護(hù)、安全生產(chǎn),、落后產(chǎn)能淘汰等方面信息,。探索適用于線(xiàn)上審批的各類(lèi)綠色金融產(chǎn)品，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù),、區(qū)塊鏈和人工智能等金融科技手段提升綠色信貸數(shù)字化和智能化水平,，提升綠色金融可獲得性和服務(wù)效率。

六,、積極履行社會(huì)責(zé)任

（十九）加強(qiáng)“綠色宣傳”,。鼓勵(lì)外資銀行對(duì)內(nèi)加強(qiáng)綠色金融理念的宣傳教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全體員工對(duì)綠色金融的認(rèn)識(shí)水平和工作能力,。對(duì)外通過(guò)媒體宣傳,、專(zhuān)題講座和綠色金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園,、進(jìn)企業(yè)活動(dòng)等形式,，加強(qiáng)綠色金融知識(shí)信息的傳播與交流。

（二十）推行“綠色辦公”,。鼓勵(lì)外資銀行把節(jié)約,、環(huán)保、可持續(xù)等綠色發(fā)展理念融入到日常運(yùn)營(yíng)和員工管理中,，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，推行綠色辦公，以實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)的凈零碳排放為目標(biāo),，提高集約化管理水平,。

（二十一）開(kāi)展“綠色公益”。鼓勵(lì)外資銀行結(jié)合本地生態(tài)環(huán)境保護(hù)和綠色發(fā)展等需求,，爭(zhēng)取總行支持,，加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)組織、金融同業(yè)和相關(guān)政府部門(mén)溝通聯(lián)動(dòng),，積極開(kāi)展和參與各類(lèi)綠色發(fā)展相關(guān)公益項(xiàng)目和活動(dòng),，履行外資銀行社會(huì)責(zé)任和可持續(xù)發(fā)展義務(wù)。

七、強(qiáng)化綠色金融工作保障

（二十二）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào),。支持外資銀行加強(qiáng)與地方政府及監(jiān)管部門(mén)溝通協(xié)調(diào),，及時(shí)掌握各項(xiàng)綠色金融政策及產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等信息，積極對(duì)接優(yōu)質(zhì)綠色金融企業(yè)和項(xiàng)目,。積極爭(zhēng)取總行和母行集團(tuán)在資金,、資源、信息,、管理,、技術(shù)等方面的支持，加強(qiáng)對(duì)本行及國(guó)內(nèi)外綠色金融前沿動(dòng)態(tài)的調(diào)查研究,，探索將其在綠色金融方面的成功經(jīng)驗(yàn)和模式復(fù)制推廣到本地,。加強(qiáng)與中資同業(yè)在綠色金融方面的信息交流與業(yè)務(wù)合作，不斷提高綠色金融服務(wù)能力,。

（二十三）做好統(tǒng)計(jì)報(bào)送,。各外資銀行應(yīng)于每月結(jié)束后15日內(nèi)向湖北銀保監(jiān)局外資處報(bào)送工作報(bào)告和《湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計(jì)表》（附件），并于本年度結(jié)束后30日內(nèi)報(bào)送年度工作報(bào)告,，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于工作成效,、主要做法、典型案例,、存在問(wèn)題,、下一步工作計(jì)劃及政策建議等，對(duì)于工作中存在的亮點(diǎn),、突破及新情況應(yīng)當(dāng)以動(dòng)態(tài)信息的形式及時(shí)報(bào)送,，報(bào)送內(nèi)容應(yīng)實(shí)事求是并突出本行特色。

附件: 湖北外資銀行綠色金融情況統(tǒng)計(jì)表

湖北銀保監(jiān)局辦公室

2021年7月28日