各銀保監(jiān)分局,、直管組,，各政策性銀行湖北省分行、大型銀行湖北省分行,、股份制銀行武漢分行,，湖北省聯(lián)社,，湖北銀行，漢口銀行,，武漢農(nóng)商行,，武漢眾邦銀行，各金融資產(chǎn)管理公司湖北分公司,，局直管信托公司,、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司,、消費(fèi)金融公司,，武漢東西湖揚(yáng)子村鎮(zhèn)銀行，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn),，合眾人壽,，各保險(xiǎn)省級(jí)分公司：

現(xiàn)將《湖北銀保監(jiān)局涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行,。

請(qǐng)各銀保監(jiān)分局,、直管組將本辦法轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)農(nóng)商行,、村鎮(zhèn)銀行。

中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局

2022年2月7日

湖北銀保監(jiān)局涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

分類監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控,，規(guī)范案件處置工作,，體現(xiàn)差別監(jiān)管、分類監(jiān)管理念,，提高案防監(jiān)管效率,，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法,。

第二條 涉刑案件是指符合《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》中關(guān)于業(yè)內(nèi)案件和業(yè)外案件定義的刑事犯罪案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件,。

第三條 分類監(jiān)管是指中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局及其轄內(nèi)銀保監(jiān)分局（以下分別簡(jiǎn)稱“省局”“分局”）對(duì)轄內(nèi)發(fā)生涉刑案件的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依據(jù)案件（案件風(fēng)險(xiǎn)事件）類別、性質(zhì),、影響后果,、信息報(bào)送情況、案件處置情況,、內(nèi)控管理水平進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)分析,，對(duì)符合一定條件或達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)被認(rèn)定為涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所采取分類監(jiān)管措施的統(tǒng)稱,。

第四條 本辦法適用于轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),。

銀行機(jī)構(gòu)，是指在轄內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行,。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，是指在轄內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司,、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司,。

轄內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司,、財(cái)務(wù)公司,、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司以及銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)適用本辦法,。

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)參照本辦法執(zhí)行,。

第二章 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)定

第五條 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)定實(shí)行動(dòng)態(tài)管理和調(diào)整，符合認(rèn)定條件的即可依程序認(rèn)定,。涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一經(jīng)認(rèn)定,，監(jiān)管部門應(yīng)對(duì)其采取相應(yīng)分類監(jiān)管措施。

第六條 轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)符合下列情形之一的,，即可被認(rèn)定為涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),。

（一）故意隱瞞或故意錯(cuò)報(bào)關(guān)鍵要素,，導(dǎo)致案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息性質(zhì)或分類不準(zhǔn)確的；

（二）遲報(bào),、漏報(bào),、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，經(jīng)監(jiān)管部門書面提示仍未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)改正的,；

（三）發(fā)生業(yè)內(nèi)案件或重大業(yè)外案件,，無正當(dāng)理由而未按規(guī)定時(shí)限報(bào)送機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告或案件審結(jié)報(bào)告，經(jīng)監(jiān)管部門書面提示仍未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)改正的,；

（四）未按監(jiān)管要求或監(jiān)管政策針對(duì)案件制定整改方案,，建立整改臺(tái)賬，明確整改措施,，確定整改期限,，落實(shí)整改責(zé)任并向案發(fā)機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管部門報(bào)告整改落實(shí)情況的;

（五）案件機(jī)構(gòu)調(diào)查中對(duì)案件責(zé)任人員的內(nèi)部問責(zé)力度不夠，監(jiān)管部門多次溝通仍不到位的,；

（六）在案件監(jiān)管督查過程中不配合調(diào)查的,；

（七）對(duì)上級(jí)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改要求，未采取落實(shí)措施或落實(shí)不到位,，發(fā)生案件的,；

（八）未按年度制定案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃或案件風(fēng)險(xiǎn)排查已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)控問題未及時(shí)采取措施，發(fā)生案件的,；

（九）未建立覆蓋全員的員工管理制度或?qū)T工異常行為的管理制度執(zhí)行不到位,，發(fā)生案件的；

（十）機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線管理,、合規(guī)管理,、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職責(zé)的部門對(duì)具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項(xiàng)檢查或?qū)徲?jì)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題或發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)報(bào)告,，發(fā)生案件的,；

（十一）其他因管理嚴(yán)重失職，內(nèi)部控制嚴(yán)重失效,，導(dǎo)致發(fā)生案件的,；

（十二）發(fā)生重大業(yè)內(nèi)案件的；

（十三）發(fā)生重大業(yè)外案件,，案涉銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或人員存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的,；

（十四）同一年度同質(zhì)同類案件多次發(fā)生的；

（十五）發(fā)生嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序或社會(huì)關(guān)注度高,、影響惡劣的案件的,；

（十六）監(jiān)管部門認(rèn)為符合條件的其他重大事宜。

第七條 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按性質(zhì)情節(jié)輕重依次分為A、B,、C,、D四種類型。

符合前條（一）至（六）款情形之一的為A類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),；符合前條（七）至（十一）款情形之一的為B類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),；符合前條（十二）至（十六）款情形之一的為C類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。具有C類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)所列兩款及以上情形的為D類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),。

同時(shí)具有前條同種類型所列兩款及以上情形的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，認(rèn)定時(shí)下調(diào)一個(gè)機(jī)構(gòu)類型。

同時(shí)具有前條不同類型所列情形的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，按照從重的原則進(jìn)行認(rèn)定,。

第八條 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)定實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé),、屬地實(shí)施,。

省局直接監(jiān)管的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)定由案件稽查處或機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室提出，報(bào)分管負(fù)責(zé)人和主要負(fù)責(zé)人或局長(zhǎng)辦公會(huì)認(rèn)定,。

分局直接監(jiān)管的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的認(rèn)定由分局相關(guān)部門提出,，報(bào)分局分管負(fù)責(zé)人和主要負(fù)責(zé)人或分局局長(zhǎng)辦公會(huì)認(rèn)定。省局也可以要求分局對(duì)其轄內(nèi)的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)定,。

第三章 分類監(jiān)管的實(shí)施

第九條 對(duì)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施分類監(jiān)管,，要堅(jiān)持依法、客觀,、公正,、持續(xù),、審慎和及時(shí)的原則,。

第十條 監(jiān)管部門對(duì)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，除采取常規(guī)性的監(jiān)管措施外,，可視涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)類型的不同,，依法采取不同的分類監(jiān)管措施。

對(duì)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取分類監(jiān)管措施不影響依法對(duì)其采取監(jiān)管強(qiáng)制措施或?qū)嵤┬姓幜P,。

第十一條 對(duì)A類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，可采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)分類監(jiān)管措施。

（一）開展監(jiān)管約談,。約談機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人,，聽取整改情況匯報(bào)，提出監(jiān)管要求,。

（二）扣減案防評(píng)估相關(guān)項(xiàng)目得分,。當(dāng)年度分類監(jiān)管尚未解除的，視情況扣減其當(dāng)年度案防工作評(píng)估指標(biāo)體系中案防工作組織、執(zhí)行等相關(guān)項(xiàng)目得分,。

（三）責(zé)令開展內(nèi)審或內(nèi)部檢查,。出具建議函或監(jiān)管意見書要求機(jī)構(gòu)內(nèi)審或相關(guān)部門對(duì)其相關(guān)領(lǐng)域業(yè)務(wù)按照監(jiān)管要求實(shí)施檢查并向監(jiān)管部門報(bào)送檢查結(jié)果。

（四）責(zé)令限期改正,。出具監(jiān)管意見書,，責(zé)令機(jī)構(gòu)對(duì)案件管理工作中存在的問題限期改正，督促其強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理,，防范化解案件風(fēng)險(xiǎn),。

第十二條 對(duì)B類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，除可采取對(duì)A類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管措施外,，還可采用以下一項(xiàng)或多項(xiàng)分類監(jiān)管措施,。

（一）扣減案防評(píng)估違規(guī)項(xiàng)全部得分。當(dāng)年度分類監(jiān)管尚未解除的,，扣減其當(dāng)年度案防工作評(píng)估指標(biāo)體系中違規(guī)項(xiàng)全部得分,。

（二）提出扣分參考建議。當(dāng)年度分類監(jiān)管尚未解除的,，對(duì)其當(dāng)年度的監(jiān)管評(píng)級(jí),、償付能力評(píng)估、公司治理監(jiān)管評(píng)估,、湖北轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力考核評(píng)價(jià)等評(píng)級(jí)評(píng)價(jià),，由省局或分局案件管理部門向機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門提出扣分參考建議。

（三）加大案防督導(dǎo)力度,。提高機(jī)構(gòu)年度案防工作督導(dǎo)頻次或增加其分支機(jī)構(gòu)案防工作督導(dǎo)隨機(jī)抽查比例,，重點(diǎn)督導(dǎo)其落實(shí)案件整改情況。

第十三條 對(duì)C類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，除可采取對(duì)B類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管措施外,，還可采用以下一項(xiàng)或多項(xiàng)分類監(jiān)管措施。

（一）下調(diào)案防評(píng)估等級(jí),。當(dāng)年度分類監(jiān)管尚未解除的,，在當(dāng)年度機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評(píng)價(jià)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)等級(jí)（原有級(jí)次為“紅牌”的除外）并將評(píng)估結(jié)果通報(bào)其上級(jí)單位。

（二）建議采取整改問責(zé)措施,。將其主要問題通報(bào)其上級(jí)單位并建議其上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)整改或問責(zé)措施,。

（三）核查員工異常行為排查疑點(diǎn)。監(jiān)管部門督促指導(dǎo)機(jī)構(gòu)對(duì)涉案風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行員工異常行為排查和疑點(diǎn)收集核查,，責(zé)令其對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行整改,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。

（四）階段性派員參與案件處置,。監(jiān)管部門可階段性派員現(xiàn)場(chǎng)參與案件的風(fēng)險(xiǎn)處置,，督導(dǎo)機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)發(fā)案原因，針對(duì)性進(jìn)行整改和責(zé)任追究。

第十四條 對(duì)D類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu),，除可采取對(duì)C類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管措施外,，還可依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)一步采取其他監(jiān)管措施。

第十五條 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)認(rèn)定后,，由提出認(rèn)定申請(qǐng)的監(jiān)管部門向其發(fā)出《分類監(jiān)管通知書》（附件1）,。通知書中應(yīng)寫明認(rèn)定涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的類型及理由、實(shí)施分類監(jiān)管的措施,、分類監(jiān)管的解除條件等內(nèi)容,。其中，D類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉及采取其他監(jiān)管措施的,，依照相關(guān)法律法規(guī)要求程序?qū)嵤?/p>

分局直接作出分類監(jiān)管決定的,，應(yīng)在作出決定之日起5日內(nèi)向省局書面?zhèn)浒福醇鞠蚴【謺鎴?bào)告涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施落實(shí)及整改情況,。

《分類監(jiān)管通知書》在下達(dá)涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的同時(shí)抄送其上一級(jí)管理機(jī)構(gòu),，法人機(jī)構(gòu)抄送當(dāng)?shù)卣?/p>

第十六條 涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在《分類監(jiān)管通知書》所列明的問題得到有效整改后向下達(dá)《分類監(jiān)管通知書》的監(jiān)管部門遞交《涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改報(bào)告（機(jī)構(gòu)模板）》（附件2）。

下達(dá)《分類監(jiān)管通知書》的監(jiān)管部門在收到機(jī)構(gòu)整改報(bào)告后1個(gè)月內(nèi)進(jìn)行審核,，審核合格的,，予以解除分類監(jiān)管措施。分局解除所直接作出分類監(jiān)管決定的,，應(yīng)在解除之日起5日內(nèi)抄送省局備案,。

自收到《分類監(jiān)管通知書》之日起六個(gè)月內(nèi)達(dá)不到分類監(jiān)管解除條件或連續(xù)2次整改報(bào)告審核不合格的涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門應(yīng)加大監(jiān)管力度,，可依照本法第八條規(guī)定的認(rèn)定程序下調(diào)一個(gè)機(jī)構(gòu)類型或采取進(jìn)一步的監(jiān)管措施,。

第四章 附則

第十七條 監(jiān)管組需對(duì)其轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管的，應(yīng)向省局書面提出申請(qǐng),，由省局依照程序進(jìn)行認(rèn)定,、實(shí)施分類監(jiān)管措施和分類監(jiān)管解除。

第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)建立分類監(jiān)管檔案,，并將涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員的相關(guān)情況納入機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員監(jiān)管檔案,。

第十九條 分類監(jiān)管措施只在作出決定的監(jiān)管部門所在市（州）適用。

第二十條 本辦法所稱“日”是指工作日,。

第二十一條 本辦法由中國銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本辦法自印發(fā)之日起施行,。

附件：1.分類監(jiān)管通知書格式

2.涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改情況的報(bào)告（機(jī)構(gòu)模板）

附件1

中國銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)湖北監(jiān)管局

分類監(jiān)管通知書

20 第〔〕號(hào)

:

由于你單位在案件管理工作中存在以下問題:

依據(jù)《湖北銀保監(jiān)局涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管辦法》 的規(guī)定,，認(rèn)定你單位為 （A/B/C/D）類涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，我局將從即日起對(duì)你單位實(shí)施以下分類監(jiān)管措施:

你單位要采取有效措施積極整改,在達(dá)到我局監(jiān)管要求后,可向我局書面提交整改報(bào)告,，經(jīng)審核合格后解除分類監(jiān)管,。

（局章）

年 月 日

附件2

涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改情況的報(bào)告

（機(jī)構(gòu)模板）

《涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改情況的報(bào)告》內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

一、涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)認(rèn)定情況

（包括：涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的類型及其問題表現(xiàn)、被實(shí)施分類監(jiān)管的時(shí)間及措施等）

二,、涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改情況

（包括：涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取的整改措施及整改成效,、對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的內(nèi)部問責(zé)情況等）

三、下一步工作措施

（包括：涉刑案件風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)整改后是否仍存在明顯的內(nèi)控及案防管理問題,、下一步需加強(qiáng)的案防工作內(nèi)容等）

（機(jī)構(gòu)蓋章）

年 月 日