農發(fā)行孝感市分行，各大型銀行孝感分行：

現將《孝感國有控股大型商業(yè)銀行分支機構監(jiān)管執(zhí)行力評價辦法（試行）》印發(fā)給你們,，請認真學習,，遵照執(zhí)行。

農發(fā)行分支機構參照本辦法執(zhí)行,。

附件：孝感國有控股大型商業(yè)銀行分支機構監(jiān)管執(zhí)行力評價評分表

中國銀保監(jiān)會孝感監(jiān)管分局

2022年11月17日

孝感國有控股大型商業(yè)銀行分支機構

監(jiān)管執(zhí)行力評價辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 評價目的,。為進一步加強孝感轄內國有控股大型商業(yè)銀行分支機構（以下簡稱“轄內大型銀行”）審慎監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管，科學評價監(jiān)管執(zhí)行效果,，合理分配監(jiān)管資源,，促進轄內大型銀行實現高質量發(fā)展，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》,、《湖北國有控股大型商業(yè)銀行分支機構綜合監(jiān)管評價辦法（試行）》等法律法規(guī)，制定本辦法,。

第二條 適用范圍,。本辦法適用于轄內大型銀行二級分行。

第三條 評價原則,。監(jiān)管執(zhí)行力評價遵循以下原則：

（一）監(jiān)管導向原則,。突出對轄內大型銀行經營行為合規(guī)性與政策落實有效性的考量，旨在有效抑制其規(guī)避監(jiān)管約束,、進行監(jiān)管套利的沖動,，促進轄內大型銀行主動增強遵守監(jiān)管規(guī)則的意愿，進一步提升監(jiān)管執(zhí)行力,。

（二）精確制導原則,。充分考慮大型銀行分支機構有別于法人機構的經營特點和監(jiān)管重點，按照“多定量,，少定性”的原則,，將定量指標分為主要監(jiān)管指標、監(jiān)測指標和其他監(jiān)管指標,，并賦予不同的分值,；將定性指標“定量化”，并進一步細分評分標準,，避免評價結果出現多家銀行同處一個級次的高“集中度”問題,。

（三）相機調整原則。在政策性任務評價要素項下,，根據黨中央,、國務院和銀保監(jiān)會,、湖北銀保監(jiān)局決策部署以及宏觀經濟形勢、區(qū)域經濟發(fā)展狀況調整具體評價指標,；在年度重要專項工作評價要素項下,，根據各年度監(jiān)管工作重點調整具體分項指標，保證評價工作與時俱進,，各項任務按時完成,。

（四）貫穿統(tǒng)籌原則。將評價工作貫穿于整個監(jiān)管周期,，并與現場檢查和日常非現場監(jiān)管結合進行,。評分表可視為非現場監(jiān)管工作臺賬，貫穿統(tǒng)籌全年重點監(jiān)管事項,。年度結束后的集中評價可視為對整個監(jiān)管年度相關工作的整理和總結并最終確定評價結果,。

第二章 評價標準

第四條 評價要素。轄內大型銀行監(jiān)管執(zhí)行力評價體系由五項評價要素構成,，分別為監(jiān)管指標完成情況,、法律法規(guī)執(zhí)行情況、政策性任務完成情況,、專項工作完成情況和監(jiān)管配合度,，合計總分為100分。

第五條 評價指標,。評價指標是評價要素的構成單元,，指標具體內容和分值設定以本辦法附件為準。各項評價要素的評分結果通過對評價指標的定量,、定性評估打分,，結合監(jiān)管人員的專業(yè)判斷綜合得出。

第六條 評價方法,。

（一）評價要素權重設置,。五項評價要素的標準權重分配如下：監(jiān)管指標完成情況占25%、法律法規(guī)執(zhí)行情況占20%,、政策性任務完成情況占15%,、專項工作完成情況占15%、監(jiān)管配合度占25%,。在保持總體穩(wěn)定的前提下,，孝感銀保監(jiān)分局大型銀行監(jiān)管科（以下簡稱“大型銀行科”）商功能監(jiān)管科室后，可根據當年度大型銀行的風險特征和監(jiān)管重點,，對評價要素和評價指標進行適當調整并適時公布,。

（二）評價指標得分。對各評價指標設定分值及若干評分標準,。評分主要采取扣分制,，依據評分標準嚴格進行扣分,，各項分值扣完為止，不計負分,。

（三）評價要素得分,。評價要素得分為各評價指標得分加總。

（四）評價總分,。評價總分由各項評價要素得分加總獲得,。

（五）評價結果確定,。根據分級標準,，以評價總分確定銀行的監(jiān)管執(zhí)行力評價結果。

第七條 分級標準,。評價結果從1至4共分為四個等級,、10個檔次，數字越大表示被評價機構越低的監(jiān)管執(zhí)行力和越高的監(jiān)管關注程度,。其中,，評價結果1至3級分別細分為A、B,、C三個檔次,。90分（含）至100分為1級，其中,，97分（含）至100分為1A,，94分（含）至97分為1B，90分（含）至94分為1C,；80分（含）至90分為2級,，其中，87分（含）至90分為2A,，84分（含）至87分為2B,，80分（含）至84分為2C；70分（含）至80分為3級,，其中,，77分（含）至80分為3A，74分（含）至77分為3B,，70分（含）至74分為3C,；70分以下為4級。

第八條 對于存在以下情形的銀行,，孝感銀保監(jiān)分局將在綜合評價得分對應的初步級別和檔次基礎上,，進行相應調整：

（一）出現下列重大負面因素嚴重影響機構聲譽的，監(jiān)管執(zhí)行力評價結果應為4級：黨的建設嚴重弱化,，內部控制存在嚴重缺陷,，發(fā)生重大涉刑業(yè)內案件或重大風險事件,，財務造假、數據造假問題嚴重,，被采取行政處罰,、監(jiān)管強制措施且違法違規(guī)行為情節(jié)嚴重，重大輿情應對不當產生嚴重不良影響等,。

（二）重要監(jiān)管政策和要求落實不到位等造成嚴重不良影響和后果的,，監(jiān)管執(zhí)行力評價結果不高于最近一次評價結果。

（三）發(fā)生其他嚴重違反審慎經營規(guī)則,、清廉金融文化建設不力造成嚴重后果的,，視情節(jié)嚴重程度決定下調措施。

第三章 評價程序

第九條 評價周期,。監(jiān)管執(zhí)行力評價周期為一年,，評價期間為上一年1月1日至12月31日。監(jiān)管執(zhí)行力評價工作原則上應于每年3月底前完成,。

第十條 職責分工,。轄內大型銀行監(jiān)管執(zhí)行力評價工作由大型銀行科組織實施，相關功能監(jiān)管科室和縣（市）監(jiān)管組協(xié)助配合,。

第十一條 流程環(huán)節(jié),。評價工作操作流程由信息收集、初評,、復評,、審核、結果反饋,、后評價6個環(huán)節(jié)組成,。

第十二條 信息收集。大型銀行科持續(xù),、全面,、系統(tǒng)收集與轄內大型銀行監(jiān)管執(zhí)行力評價相關的內外部信息，包括但不限于：非現場監(jiān)管信息,、功能監(jiān)管信息,、現場檢查報告和數據、銀行經營管理有關文件,、審計報告,、信訪投訴和違法舉報信息及其他重要外部信息等。大型銀行科可視評價工作需要,，通過開展現場走訪,、監(jiān)管會談等方式進一步了解情況并收集信息。

第十三條 初評。初評工作由大型銀行科組織初評人員按照本辦法規(guī)定的評價方法和標準,，綜合分析相關信息,，形成初評結果。

第十四條 復評,。在初評基礎上,，由分管大型銀行科局領導組織大型銀行科和功能監(jiān)管科室開展集中復審，形成復審結果,。

第十五條 審核,。由大型銀行科將復審結果提交局長辦公會進行研究確定。

第十六條 結果反饋,。評價工作結束后,，由大型銀行科及時將評價結果及各單項評價要素存在的突出風險和問題，通過會談,、審慎監(jiān)管會議或發(fā)文等形式向被評價機構通報,，并提出相應監(jiān)管意見和整改要求,。

第十七條 后評價,。孝感銀保監(jiān)分局結合轄內大型銀行監(jiān)管執(zhí)行力評價工作實際，適時對評價工作及效果開展后評價,，及時總結經驗和不足,，持續(xù)改進和完善評價體系。

第四章 評價結果運用

第十八條 監(jiān)管執(zhí)行力評價結果是監(jiān)管部門衡量轄內大型銀行風險程度和管理水平,、規(guī)劃和配置監(jiān)管資源,、采取監(jiān)管措施和行動的重要依據，以及實施市場準入工作的重要參考因素,。監(jiān)管人員應當依據評價結果,，深入分析風險及其成因，并結合單項要素,，確定監(jiān)管側重點及非現場監(jiān)管,、現場檢查的頻率和范圍，切實采取差異化監(jiān)管措施,。

第十九條 評價結果的含義,。

（一）評價結果為1級，表示銀行能夠嚴格遵守各項法律法規(guī)和監(jiān)管要求,，全面實現了各項監(jiān)管考核目標,，各方面體制機制較為健全，經營管理狀況良好,，只需給予常規(guī)的監(jiān)管關注,。

（二）評價結果為2級，表示銀行能夠較好地把握監(jiān)管導向,，較好地落實了主要監(jiān)管要求,，經營管理狀況大體令人滿意,，但存在一些問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過加強內部管理和適當的監(jiān)管督導可以得到及時整改,，通常不需要特別的監(jiān)管關注,。

（三）評價結果為3級，表示銀行執(zhí)行監(jiān)管規(guī)則的主動作為不足,，經營管理狀況一般,，風險管理或合規(guī)管理存在一定缺陷，且有部分監(jiān)管考核目標不達標,、政策落實不得力的問題,，自行識別和糾正問題的能力不足，需要監(jiān)管部門更多地關注并采取措施,。

（四）評價結果為4級,，表示銀行沒有對監(jiān)管要求和監(jiān)管意見給予足夠重視，日常工作配合度低,，部分監(jiān)管指標和監(jiān)管考核任務不達標,，在風險管理、營運控制,、合規(guī)性等方面出現較為嚴重的問題且沒有得到有效解決,，可能引發(fā)重大風險，需要監(jiān)管部門密切關注和緊急介入,。

第二十條 對1級行,，視為良好類機構，實施積極的激勵式監(jiān)管,。

（一）支持加快創(chuàng)新發(fā)展,。在新設分支機構等準入事項上給予優(yōu)先支持；鼓勵開展產品和服務創(chuàng)新,，支持符合條件的銀行先行參與各類改革創(chuàng)新試點,。

（二）合理配置監(jiān)管資源。按正常監(jiān)管程序和周期實施監(jiān)管,。監(jiān)管手段以非現場監(jiān)管為主,，原則上減少監(jiān)管約談和走訪次數，適當降低現場檢查頻度,。對評價結果為1C的銀行,，可結合單項要素評價情況適度加強監(jiān)管關注。

（三）積極推薦評先創(chuàng)優(yōu),。在銀保監(jiān)系統(tǒng),、地方政府和行業(yè)管理部門組織的各類評先創(chuàng)優(yōu)、政策試點、獎勵激勵等活動中給予優(yōu)先推薦,；在上級行征求監(jiān)管評價意見時適當給予正面評價,。

第二十一條 對2級行，視為關注類機構,，實施審慎的督導式監(jiān)管,。

（一）審慎開展市場準入。合理控制新設分支機構的數量和節(jié)奏,；對高管人員任職資格的審核側重于考察專業(yè)素質,、合規(guī)意識和風控理念；督促審慎開展產品和服務創(chuàng)新,。

（二）適度實施現場檢查和非現場監(jiān)管,。每季至少開展1次監(jiān)管走訪或高管約談；對其薄弱環(huán)節(jié),，主要以下發(fā)風險提示,、金融監(jiān)管意見書等形式督促落實整改。保持適當的現場檢查頻度,，并輔以督查和核查,。

（三）適當單列監(jiān)管措施。堅持風險和問題導向,，根據其內在風險水平,、風險管理能力和風險發(fā)展趨勢，可采取監(jiān)管談話,、增加監(jiān)管報送范圍和頻度、提高風險監(jiān)管標準,、限制部分有問題的業(yè)務等監(jiān)管措施,。

第二十二條 對3級行，視為問題類機構,，實施嚴格的糾偏式監(jiān)管,。

（一）實施更加審慎的市場準入。以更加審慎的審查標準開展機構和高管準入,；對重大存量風險處置不及時,、突出問題整改不到位的，可要求其暫緩申報機構設立事項,；適當限制高風險業(yè)務增速,，原則上不支持其在轄內銀行業(yè)率先開展相關業(yè)務創(chuàng)新。

（二）嚴格實施非現場監(jiān)管,。根據本等級內具體檔次的高低,，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，逐步增加非現場監(jiān)管的手段和頻度，并視情況對產品和業(yè)務活動進行一定限制,，必要時約見其高管人員,，責令整改。對綜合評價結果為3B及以下的銀行,，每月監(jiān)測相關數據指標,，大力督導問題整改和風險化解。

（三）加大現場檢查力度,。適當提高現場檢查的頻率,，適時對非現場監(jiān)管中發(fā)現的風險問題隱患及時啟動專項檢查。對連續(xù)兩年綜合評價結果為3級的銀行,，原則上第二年應組織開展1次全面現場檢查,。

第二十三條 對4級行，視為嚴重問題類機構,，實施嚴厲的約束性監(jiān)管,。

（一）實施更嚴格的市場準入。對嚴重違反審慎經營規(guī)則的,，嚴格限制其新設分支機構,；必要時，可視情況實施部分分支機構市場退出,；暫停開辦創(chuàng)新試點業(yè)務,，限時壓降風險資產規(guī)模；情節(jié)嚴重的,，可責令更換高管人員或向其派駐監(jiān)管人員,。

（二）實施更強力的監(jiān)管措施。給予持續(xù)密切的監(jiān)管關注,，在實施對3級行各類監(jiān)管措施的基礎上,，對4級行的監(jiān)管約談頻率原則上提高到每月1次；原則上第二年即按程序組織開展全面現場檢查,，對相關違法違規(guī)問題從嚴從重實施行政處罰,；及時約談上級行有關部門，督促其指導分行制定綜合整治方案,，并在監(jiān)管部門監(jiān)督下實施,。

第二十四條 評價結果的披露和保密。監(jiān)管執(zhí)行力評價結果僅供孝感銀保監(jiān)分局內部使用,。評價工作參與人員和轄內大型銀行應對監(jiān)管評價結果嚴格保密,，不得將評價結果向無關人員提供，不得出于廣告,、宣傳等商業(yè)目的或其他考慮對外披露,，確有必要向其他監(jiān)管部門,、政府部門等特定對象提供的，應報經孝感銀保監(jiān)分局同意,。

第五章 附 則

第二十五條 本辦法涉及的定量指標,，以從銀保監(jiān)會非現場監(jiān)管信息系統(tǒng)中獲取的數據為主。監(jiān)管發(fā)現轄內大型銀行核心報表數據明顯失真的,，以還原后的真實數據為準,。

第二十六條 孝感銀保監(jiān)分局根據宏觀經濟金融形勢、監(jiān)管政策和規(guī)則,、轄內大型銀行業(yè)務經營與風險等因素的變化情況,，在保持總體框架穩(wěn)定的前提下，適時修訂本細則,。

第二十七條 本辦法由孝感銀保監(jiān)分局負責解釋,。

第二十八條 本辦法自印發(fā)之日起施行。